Raccogliere i feedback per convalidare gli obiettivi di digitalizzazione
DOCUMENTO INFORMATIVO
Come la digitalizzazione nei servizi finanziari ottimizza la sicurezza, le operazioni e il servizio clienti.
Introduzione
Le aspettative dei clienti su ciò che le aziende dovrebbero fornire sono a un livello mai visto prima e il settore dei servizi finanziari non ne è esente. I clienti desiderano interattività, personalizzazione, protezione dei dati e un'esperienza cliente innovativa, indipendentemente dal settore, dalle dimensioni o dal luogo in cui operano le aziende. Infatti, l'80 percento dei consumatori valuta l'esperienza del cliente tanto quanto i prodotti e i servizi di un'organizzazione, quindi è fondamentale conoscere il proprio pubblico di riferimento per offrire il tipo di esperienza che si aspetta.
L'80% dei consumatori attribuisce alla customer experience lo stesso valore dei prodotti e servizi di un'organizzazione.
Fornire un'ottima esperienza cliente significa anche instaurare un rapporto di fiducia con i tuoi clienti e potenziali clienti. Acquisirai credibilità essendo trasparente sulla disponibilità dei prodotti e sui costi, offrendo contenuti che ti facciano apparire come esperto dei servizi finanziari, impegnandoti in una comunicazione personalizzata e coerente, e fornendo strumenti tecnologici convenienti e facili da usare che semplificano la vita dei tuoi clienti.
Mentre la fiducia nel settore dei servizi finanziari sta aumentando, non è ancora un'industria completamente affidabile. Secondo il Barometro della Fiducia Edelman 2022, i settori della tecnologia, dell'istruzione e della sanità sono i tre settori più affidabili, mentre i servizi finanziari rientrano in una categoria neutra, né affidabile né inaffidabile. Quindi, cosa si può fare per migliorare la fiducia dei clienti e l'esperienza complessiva con la tua attività di servizi finanziari?"
La digitalizzazione nei servizi finanziari può aumentare la fiducia nel marchio ottimizzando la sicurezza e offrendo ai clienti un accesso più facile alle informazioni. Può inoltre automatizzare processi, flussi di lavoro, reportistica e gestione dei dati per ridurre gli errori umani, incorporare comportamenti conformi attraverso i sistemi e ridurre i costi associati alla carta. Infine, gli strumenti digitali possono fornire una maggiore comprensione delle tendenze dei clienti, portando a comunicazioni personalizzate, una maggiore reattività e una capacità maggiore di soddisfare e superare le aspettative dei clienti.
Nei prossimi paragrafi, discuteremo dei modi in cui la digitalizzazione nei servizi finanziari può migliorare la sicurezza, le operazioni e il servizio clienti. Approfondiremo anche come alcuni sottosettori dei servizi finanziari stiano già utilizzando la tecnologia e identificheremo i modi in cui la tua azienda può fare lo stesso.
Migliorare la sicurezza e la fiducia
Che tu gestisca una banca, un'azienda assicurativa o uno studio di contabilità, se i tuoi clienti non hanno fiducia in te, alla fine sarai destinato al fallimento. Secondo l'Indice di Fiducia del Cliente nei Servizi Finanziari di Forrester, la fiducia si costruisce attraverso la responsabilità del marchio, la affidabilità, la coerenza, l'empatia, la trasparenza, l'integrità e la competenza ed è fondamentale per favorire la fidelizzazione, il coinvolgimento dei clienti e la redditività.
Fonte: Forrester
La fiducia dei consumatori è difficile da coltivare e facile da perdere, però è importante sapere che può essere potenziata con la tecnologia.
Ecco alcuni esempi di come la digitalizzazione nei servizi finanziari può contribuire a rafforzare nel tempo la fiducia dei consumatori nella tua organizzazione.
La fiducia dei consumatori è difficile da coltivare e facile da perdere, però è importante sapere che può essere potenziata con la tecnologia.
Garantisci la protezione delle password con SSO o MFA
Analogamente alle organizzazioni che operano nel settore sanitario, tecnologico e dell'istruzione, molti operatori dei servizi finanziari gestiscono dati ipersensibili e complessi. Per proteggere queste informazioni su larga scala, è necessario un elevato livello di sicurezza dei dati, precisione e crittografia, come il software che abilita l'accesso singolo (SSO) e l'autenticazione multifattore (MFA).
Assegnando un unico nome utente e password principale a ciascun utente, l'SSO memorizza i loro dati (come nome ed email) nel database del provider di identità (ad esempio, Windows o OneLogin) e li conferma quando effettuano l'accesso. Questo processo pratico consente sia ai clienti che ai dipendenti di compilare automaticamente i campi del modulo, riducendo gli errori di battitura e di compilazione del modulo, e di accedere in modo sicuro.
MFA è un'altra funzionalità di sicurezza popolare che aiuta a proteggere contro attacchi informatici e violazioni dei dati. Questo metodo di autenticazione concede l'accesso all'utente solo dopo che ha fornito con successo due o più prove di identità, come una password, la risposta a una domanda di sicurezza, un PIN o l'impronta digitale.
Implementare il controllo degli accessi basato sui ruoli.
Un altro modo per aumentare contemporaneamente la fiducia dei consumatori e proteggere i dati sensibili è investire in software con controllo degli accessi basato sui ruoli (RBAC) e permessi di team. Questi metodi di sicurezza riducono al minimo il rischio di violazioni dei dati e soddisfano i requisiti di conformità limitando l'accesso alla rete o ai documenti in base al ruolo di una persona all'interno dell'organizzazione o del progetto. Ad esempio, se un dipendente non ha bisogno di determinate informazioni per svolgere il proprio lavoro o completare il compito assegnato, non potrà modificare o visualizzare nemmeno un file.
Offrire funzioni di sicurezza leader nel settore
Valuta l'idea di investire in software che includa la maggior parte, se non tutti, delle seguenti caratteristiche di sicurezza per dare priorità alla protezione dei dati dei clienti e dei dipendenti.
- Certificazione System and Organization Controls (SOC) 2 Tipo II. Questo standard di conformità alla sicurezza, riconosciuto a livello internazionale, che richiede un'approfondita verifica tecnica che può richiedere fino a un anno per essere completata, fornisce un ulteriore livello di sicurezza dei dati per i tuoi clienti e dimostra che la protezione dei dati è di massima importanza per la tua organizzazione.
- Elaborazione dei pagamenti sicura. Uno dei modi più semplici per ottenere la fiducia dei consumatori è fornire loro opzioni di elaborazione dei pagamenti sicure, convenienti e ben considerate. Per molti consumatori, le soluzioni di pagamento digitali, come PayPal, Stripe e Square, sono più facili rispetto all'inserimento dei numeri di carta di credito o debito, risultando in un processo di pagamento più rapido e semplice.
- Centri di residenza dati cloud locali. Rispetto ai tradizionali servizi di hosting condiviso, un centro di residenza dati locale, che gestisce solo un'applicazione o servizio specifico, protegge meglio i tuoi dati e offre livelli più elevati di sicurezza, fornendo più spazio di archiviazione e velocità e prestazioni migliorate.
- Funzionalità di firma elettronica. Con la funzionalità di firma elettronica, puoi firmare e condividere i moduli e i documenti online legalmente vincolanti in pochi secondi, riducendo il rischio di furto di identità, risparmiando tempo e denaro e accorciando i cicli di vendita.
- Marche temporali digitali. Applicando marche temporali ai tuoi documenti digitali, stai dimostrando ai tuoi clienti che i loro documenti, e i dati in essi inclusi, non sono stati modificati in alcun modo dall'applicazione della marca temporale. Questa funzione di sicurezza preserva la legittimità e la riservatezza dei tuoi documenti digitali, offrendo ai tuoi clienti una maggiore tranquillità.
- Eliminazione automatica dei dati. Sebbene la raccolta dati sia spesso il motore delle migliorie aziendali, della crescita e della scalabilità, la conservazione dei dati può anche rappresentare una grande responsabilità se mantenuti per troppo tempo. Per ripulire il tuo spazio di lavoro virtuale e proteggere meglio le informazioni sensibili e necessarie, investi in software che ti consentano di eliminare i dati di invii obsoleti di singoli moduli, eliminare tutti gli invii del tuo account (per ora, mese, anno, ecc.) e persino visualizzarli e ripristinarli se vengono eliminati accidentalmente. I programmi di eliminazione dati aiutano anche le organizzazioni a migliorare la conformità sia con le normative sulla protezione dei dati che con gli obblighi sulla privacy.
- Analisi e reporting dei dati. Migliora la fiducia nel marchio e, di conseguenza, la redditività adottando una soluzione digitale che trasforma i feedback dei clienti e le informazioni in report azionabili e ricchi di informazioni.
Minimizzare il rischio di perdita dei dati
La digitalizzazione nei servizi finanziari consente alle organizzazioni di ridurre l'uso della carta, abbattendo costi, tempo e sprechi ambientali e aumentando la produttività. Inoltre, la riduzione dei file cartacei porta a un recupero più rapido dei dati: dì addio alle pile disordinate di fogli, agli scaffali pieni di archivi, e riduci il rischio di documenti mancanti o addirittura persi. Una gestione dei documenti scadente non solo è inefficiente e poco professionale, ma può anche causare la violazione della compliance regolamentare da parte della tua organizzazione e danneggiare la tua reputazione.
La digitalizzazione nei servizi finanziari consente alle organizzazioni di ridurre l'uso della carta, abbattendo costi, tempo e sprechi ambientali, mentre aumenta la produttività.
Migliorare il monitoraggio della conformità e le verifiche di audit
Grazie all'IA, la tecnologia di automazione della conformità utilizza strumenti integrati di monitoraggio e notifica per creare flussi di lavoro di valutazione del rischio, tenere traccia e gestire le ultime tendenze e regolamenti del settore e avvisare il personale di potenziali violazioni della sicurezza. Aiutandoti a mantenere i registri accurati e a fornendo regolari formazioni sulla conformità ai tuoi dipendenti, il software di automazione della conformità elimina l'incertezza, e lo stress nel superare le verifiche e ti aiuta a evitare le sanzioni.
Migliorare le operazioni aziendali
Oltre a migliorare la fiducia nel marchio e la sicurezza dei dati, le principali soluzioni tecnologiche finanziarie, o fintech, ti aiutano a automatizzare processi, flussi di lavoro e report per migliorare la presa di decisioni, la preparazione alle verifiche, la consapevolezza del marchio, la comunicazione e la collaborazione all'interno della tua organizzazione. Attraverso i moduli online, app senza codice e strumenti di firma elettronica, la digitalizzazione nei servizi finanziari ti consente di adattarti alle condizioni mutevoli, raggiungere mercati poco serviti, distinguerti dalla concorrenza e accelerare la crescita.
Ecco alcuni modi in cui gli strumenti fintech possono ridurre gli errori umani, ottimizzare le attività amministrative, rimanere conformi, ridurre i costi e, alla fine, rivoluzionare il modo in cui fai affari.
Automatizzare i processi e i flussi di approvazione.
Pur non essendoci nulla di intrinsecamente sbagliato nei processi manuali, azioni come stampare e spedire i documenti, conservare la documentazione in archivi, e raccogliere i dati tramite i moduli fisici possono avere un impatto sulle tue finanze. L'acquisto di inchiostro, carta e francobolli, e la manutenzione di stampanti e distruggi documenti possono comportare costi, soprattutto per le grandi organizzazioni.
L'automazione aiuta a ridurre questi costi superflui, e a far risparmiare tempo ai dipendenti, trasformando i processi quotidiani in flussi di lavoro. Un esempio è l'automazione dei processi robotici (RPA), una forma di automazione di base che utilizza software "bot" per imitare le azioni umane ed eseguire compiti ripetitivi e monotoni rapidamente e con poca assistenza.
Con l'ausilio di un potente software di automazione delle approvazioni, puoi autorizzare o rifiutare gli invii dei moduli, inviare email di notifica personalizzate, riassegnare compiti, richiedere informazioni aggiuntive e segnalare problemi, il tutto con un clic del mouse. Questo tipo di digitalizzazione potenzia la collaborazione, aumenta la produttività e riduce i ritardi.
I servizi finanziari godono di una reputazione di settore sicuro e efficiente, come dimostrato dall'innovazione delle applicazioni rivolte ai clienti, come la banca mobile e le piattaforme di investimento. Secondo Nick Bantick, consulente per l'automazione intelligente presso DigiBlu, un leader riconosciuto a livello internazionale nell'automazione intelligente, "Questa reputazione non si traduce sempre nel resto dell'azienda, dove ci sono molte opportunità per migliorare l'efficienza e l'auditabilità.
La digitalizzazione e l'automazione dei processi sono assolutamente necessarie per rispettare lo standard imposto dalle applicazioni di lancio sul mercato. La standardizzazione dei dati è fondamentale per ottenere miglioramenti in termini di efficienza e conformità alle migliori pratiche e presso DigiBlu utilizziamo una combinazione di strumenti, incluso Jotform Enterprise, per raggiungere questo obiettivo. L'impatto sull'efficienza operativa, sui dipendenti interni e sull'esperienza del cliente è rivoluzionario."
Con i moduli online, le app senza codice e gli strumenti di firma elettronica, la digitalizzazione nei servizi finanziari ti consente di adattarti alle condizioni mutevoli, mirare ai mercati poco serviti, distinguerti dalla concorrenza e accelerare la crescita.
Creare app senza codice
Investire in un generatore di app mobile senza codice è un altro modo sicuro per ottimizzare le operazioni dei tuoi servizi finanziari. Questi strumenti ingegnosi aiutano i professionisti finanziari di tutti i livelli di competenza informatica a creare app che memorizzano dati, mantengono i collaboratori di progetto sulla stessa lunghezza d'onda, monitorano le spese dei dipendenti, funzionano come dashboard per i clienti e gestiscono le finanze personali.
La digitalizzazione e l'automazione dei processi sono assolutamente necessarie per rispettare lo standard imposto dalle applicazioni di lancio sul mercato. La standardizzazione dei dati è fondamentale per ottenere miglioramenti in termini di efficienza e conformità alle migliori pratiche e presso DigiBlu utilizziamo una combinazione di strumenti, incluso Jotform Enterprise, per raggiungere questo obiettivo. L'impatto sull'efficienza operativa, sui dipendenti interni e sull'esperienza del cliente è rivoluzionario.
Nick Bantick, Intelligent Automation Consultant, DigiBluLe app ti aiutano a migliorare l'esperienza utente, a distinguerti dalla concorrenza, a interagire meglio con i clienti e con i dipendenti, così come ad aumentare la produttività. A seconda delle tue esigenze, puoi creare un'app condivisa tramite un semplice URL, oppure raggiungere un pubblico più ampio sull'Apple App Store e su Google Play con una soluzione di app native.
Le soluzioni di firma elettronica possono abbreviare i cicli di vendita e ottimizzare i processi interni consentendoti di creare e personalizzare contratti e documenti di divulgazione riutilizzabili; tracciare, scaricare e archiviare documenti firmati legalmente vincolanti; e includere documenti elettronici nei tuoi flussi di approvazione o app.
Raccogli firme elettroniche
Come accennato in precedenza, i software con capacità di firma elettronica possono aiutare varie istituzioni finanziarie, banche, compagnie assicurative e società di intermediazione a migliorare la fiducia nel marchio e la sicurezza dei dati. Le soluzioni di firma elettronica possono inoltre abbreviare i cicli di vendita e ottimizzare i processi interni consentendoti di creare e personalizzare contratti e documenti di divulgazione riutilizzabili; tracciare, scaricare e archiviare documenti firmati legalmente vincolanti; e includere i documenti digitali nei tuoi flussi di approvazione o app.
La piattaforma di firma elettronica giusta ti permetterà anche di impostare date di scadenza per i tuoi documenti digitali, richiedendo che vengano firmati e restituiti entro una data specifica. Questa funzione è particolarmente utile se stai lavorando con un gran numero di collaboratori, se stai elaborando contratti legati ai tassi di interesse o agli eventi di mercato, o semplicemente se hai bisogno di far progredire i progetti.
Migliorare la consapevolezza del marchio
Grazie ai potenti costruttori di moduli online, puoi creare e condividere i moduli per i clienti completamente personalizzabili e in linea con il tuo marchio, sondaggi di feedback e altri documenti elettronici direttamente dal palmo della tua mano.
Scegli semplicemente un modello già pronto o crea un modulo da zero, personalizzalo per rispecchiare il tuo marchio, aggiungi campi e widget coinvolgenti e condividilo con i tuoi dipendenti o clienti tramite un link o incorporandolo nel sito web della tua azienda. I migliori costruttori di moduli online si integrano anche con le app più popolari al mondo, dai tool di gestione progetti ai servizi di email marketing, per garantire che l'aspetto e il messaggio del tuo marchio siano consistenti tra le email, il sito web, gli annunci pubblicitari e i dashboard dei clienti.
Collaborare e comunicare tra i reparti
La collaborazione sul posto di lavoro può essere già abbastanza stressante senza doversi preoccupare di come definire i ruoli, assegnare i compiti, condividere i documenti e raccogliere e gestire i dati per mantenere tutti sulla stessa lunghezza d'onda. Aggiungi i collaboratori in loco e remoti al mix e avrai tutti gli ingredienti per possibili malintesi.
Tuttavia, se investi in spazi di lavoro online condivisi, puoi aiutare i membri del team a collaborare e comunicare internamente ed esternamente, sia che lavorino in ufficio, in città o all'estero. Queste soluzioni consentono agli utenti di creare team online, impostare permessi di accesso e creare, condividere e modificare moduli, report e contratti per rimanere connessi, mantenere la conformità e lavorare in modo più intelligente e non più faticoso.
Automatizzare la generazione di report
La digitalizzazione nei servizi finanziari può ottimizzare le operazioni automatizzando l'intero processo di reportistica, compresa la raccolta, l'analisi e la presentazione dei dati.
Immagina di voler lanciare una nuova divisione di pianificazione finanziaria presso la tua banca ma non sei sicuro da dove cominciare. I tuoi clienti sono principalmente interessati ad accumulare ricchezza, preservarla o distribuirla? Per scoprirlo, invia un sondaggio online ad alcuni dei tuoi clienti più attivi per comprendere meglio le loro esigenze e obiettivi finanziari e se sarebbero interessati a conoscere le offerte dei tuoi prodotti.
La digitalizzazione nei servizi finanziari può ottimizzare le operazioni automatizzando l'intero processo di reportistica, compresa la raccolta, l'analisi e la presentazione dei dati.
Una volta raccolti i dati, utilizza un generatore di report per convertire le risposte del sondaggio in report visivi dall'aspetto professionale che ti aiuteranno a esporre i tuoi risultati ai colleghi e agli azionisti. In breve tempo, saprai esattamente quale fase della pianificazione finanziaria i tuoi team di vendita e marketing dovrebbero privilegiare.
La cosa migliore di tutte è che, con il software di reportistica giusto, sarai in grado di condividere i tuoi dati raccolti in tempo reale. Ciò offre a tutta la tua organizzazione, dal settore vendite all'assistenza clienti, dal controllo qualità al marketing, le informazioni necessarie per prendere decisioni informate, pertinenti e aggiornate su quali prodotti offrire e quando lanciarli.
Migliorare l'esperienza del cliente
La comodità è fondamentale per la maggior parte del tuo pubblico di riferimento, inclusi i millennial, che si prevede costituiranno il 75 percento della forza lavoro entro il 2025, e le generazioni destinate a beneficiare del colossale trasferimento di ricchezza di 84 trilioni di dollari previsto nei prossimi 20 anni. Le istituzioni finanziarie con sistemi obsoleti non saranno in grado di fornire un'esperienza di servizio clienti rapida e senza interruzioni, necessaria per trovare e fidelizzare i clienti moderni. Ritardare la trasformazione digitale comporterà la perdita di affari e reddito.
Detto questo, ci sono alcuni modi in cui la digitalizzazione nei servizi finanziari può aiutarti a tenere i clienti al centro di tutte le attività della tua azienda.
Creare comunicazioni personalizzate
I consumatori si aspettano la personalizzazione da parte dei marchi e spesso preferiscono quelli che offrono coinvolgimento e interattività, oltre a prodotti e servizi di alta qualità, rispetto a quelli che non lo fanno.
Queste esperienze su misura sono possibili grazie alla segmentazione dei clienti. Tramite l'invio di messaggi personalizzati ai consumatori più adatti attraverso una vasta gamma di canali pubblicitari, puoi fornire servizi veloci, economici e precisi, garantendo contemporaneamente che i principali clienti si sentano ascoltati, visti e apprezzati. Di conseguenza, è più probabile che tu ottenga clienti fedeli dal tuo pubblico target.
Ottimizzare il processo decisionale
Oltre a ridurre gli errori e i ritardi, l'automazione dei flussi di lavoro può anche fornirti un accesso immediato a dati accurati e rilevanti. Queste informazioni in tempo reale possono aiutarti a spostarti da un modello orientato al prodotto e, invece, abbracciare una politica di prezzi flessibili per allinearti meglio alle esigenze e alle fasi della vita dei clienti o alle condizioni di mercato. La presa di decisioni informate e rilevanti ti consente di concentrarti maggiormente sulla gestione delle relazioni con i clienti, creare esperienze più personalizzate e aumentare la redditività.
Secondo un rapporto di Bain & Company e Mambu, per le banche digitali, in particolare, "questo focus su soluzioni ed esperienze personalizzate ha portato a una crescita del 4 al 8 percento del fatturato rispetto ai concorrenti, oltre che a un drastico aumento dei soci."
Prendere decisioni informate e pertinenti ti consente di concentrarti maggiormente sulla gestione delle relazioni con i clienti, creare esperienze più personalizzate e aumentare la redditività.
Migliorare le comunicazioni digitali
I tempi di risposta rapidi fanno sentire i clienti importanti e riducono la probabilità che ti contattino attraverso altri canali, il che potrebbe raddoppiare il tuo carico di lavoro. Offrire costantemente un servizio tempestivo e affidabile può distinguerti dalla concorrenza.
I tempi di risposta rapidi fanno sentire i clienti importanti e riducono la probabilità che ti contattino attraverso altri canali, il che potrebbe raddoppiare il tuo carico di lavoro.
Per migliorare la tua capacità di risposta nei confronti dei clienti, valuta l'opportunità di investire in tecnologie che ti consentano di
- Creare moduli facili da usare. Aiuta i tuoi clienti a contattarti facilmente attraverso i sondaggi di feedback personalizzati e i moduli di contatto che possono essere facilmente incorporati nel sito web della tua azienda.
- Ricevere notifiche istantanee quando viene ricevuta una compilazione del modulo. Più velocemente vieni a conoscenza di un problema del cliente, più rapidamente puoi rispondere con una soluzione.
- Creare una pagina di domande frequenti (FAQ). Man mano che la tua organizzazione cresce, è probabile che riceverai molte domande simili tramite i tuoi moduli, quindi è una buona idea creare una pagina FAQ sul tuo sito web con le risposte alle domande più comuni.
- Configurare i messaggi di risposta automatica. Quando i clienti inviano un modulo di feedback o di richiesta, a volte può bastare una semplice risposta del tipo "abbiamo ricevuto il tuo messaggio" con gli orari di apertura, fino a quando non sarai in grado di ricontattarli. Per un'esperienza cliente ancora più impressionante, includi un link alla pagina FAQ del tuo sito web nella tua email di risposta automatica.
Rispettare i requisiti normativi
Date le crescenti preoccupazioni del pubblico sulla privacy digitale, negli ultimi anni sono emerse nuove leggi e regolamenti, tra cui il Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR) e diverse protezioni applicate dalla Commissione Federale per il Commercio degli Stati Uniti.
Il GDPR è la legge sulla privacy e sulla sicurezza dei dati più rigorosa al mondo e richiede ai controllori dei dati di raccogliere, elaborare ed eliminare correttamente le informazioni personali, come il nome, l'indirizzo, il genere, l'etnia, ecc., altrimenti saranno soggetti a pesanti sanzioni. Ai sensi del GDPR, se elabori dati, devi farlo in conformità ai sette principi di protezione dei dati.
Una parte del GDPR è il diritto all'oblio (RTFB), che concede ai consumatori il diritto di chiedere alle organizzazioni di rimuovere i loro dati personali per ridurre il rischio di fughe di dati e furto di identità. Tuttavia, un'organizzazione deve cancellare i dati solo se, ad esempio, non è più necessario per l'organizzazione conservare i dati personali dell'individuo, l'organizzazione sta utilizzando i dati per il marketing diretto al quale l'individuo si oppone, o l'organizzazione ha elaborato i dati illegalmente.
Automatizzando la gestione, l'elaborazione, la conservazione e l'eliminazione dei dati dei clienti, le migliori soluzioni per i servizi finanziari e gli strumenti di valutazione del rischio ti aiutano a rimanere conformi al GDPR, al RTFB e ad altre leggi e regolamenti importanti sulla protezione dei dati. Consentono inoltre ai responsabili delle relazioni di assistere i clienti in modo più efficiente, il che si traduce in maggiori entrate e minori costi operativi.
Sfruttare gli spazi di lavoro e i database condivisi
Sebbene la collaborazione sul posto di lavoro possa essere complicata (ad esempio, ruoli e aspettative non definite, rivalità tra dipendenti, politiche aziendali), con il software appropriato è possibile semplificare il servizio clienti e ottimizzare la formazione del servizio assistenza all'interno della tua istituzione finanziaria.
Consentendo ai manager di accedere alle liste di controllo della formazione dei dipendenti, ai modelli di quiz e test di progresso e ai moduli di feedback tra istruttore e allievo, puoi garantire livelli di servizio coerenti in tutta l'organizzazione. Gli spazi di lavoro e i database condivisi possono anche aiutare i tuoi dipendenti a imparare come lavorare insieme per raggiungere obiettivi comuni, affrontare diverse personalità e sfide, e sviluppare competenze di ascolto attivo, il che può tradursi in un servizio clienti di successo.
L'impatto dei servizi finanziari
La tecnologia può aiutarti a far crescere e scalare la tua attività più velocemente che mai. Ad oggi, un commercialista, un consulente finanziario e un avvocato tributarista possono utilizzare una soluzione software completa, ricca di una vasta gamma di strumenti di collaborazione, funzionalità e integrazioni, per garantire che i loro clienti ottengano la migliore esperienza di servizio possibile dall'inizio alla fine.
Per una migliore comprensione di come puoi utilizzare la tecnologia nel tuo settore specifico, dai un'occhiata a come tre tipi di istituti finanziari stanno sfruttando gli strumenti digitali di produttività, il software di firma elettronica e gli spazi di lavoro online condivisi per migliorare l'efficienza operativa.
La tecnologia può aiutarti a far crescere e scalare la tua attività più velocemente che mai. Le soluzioni senza codice con funzionalità di trascinamento e rilascio, segnalazioni e notifiche automatiche e spazi di lavoro collaborativi rendono la transizione alla digitalizzazione più facile e efficiente per tutti i coinvolti.
BANKS
Con il software giusto, creare, tracciare e archiviare i moduli di richiesta, come le richieste di carta di credito, prestiti ipotecari e registrazioni dei conti bancari, non è mai stato così semplice.
INSURANCE
Le compagnie assicurative stanno utilizzando la tecnologia per creare moduli facili da usare, ottimizzare i processi, raccogliere dati e collegarsi con piattaforme di terze parti popolari per migliorare la trasparenza.
ACCOUNTING
Dalle grandi agenzie governative alle piccole società di preparazione delle dichiarazioni fiscali, i professionisti della contabilità utilizzano la tecnologia per creare e progettare i moduli fiscali, raccogliere i dati dei clienti, autorizzare i pagamenti e firmare i documenti elettronici.
Come implementare la digitalizzazione
In qualità di professionista dei servizi finanziari, conosci l'importanza di una corretta pianificazione. Che il tuo cliente sia un neolaureato che ha bisogno di assistenza nella creazione di un bilancio, un proprietario di una piccola azienda che sta compilando le buste paga per la prima volta o un investitore anziano che vuole diversificare il proprio portafoglio, sai quanto sia importante raccogliere i dati iniziali. Più informazioni ricevi dai tuoi clienti, incluse le loro disponibilità bancarie, obiettivi, esigenze e aspettative, più efficacemente puoi consigliarli.
Investire in tecnologia per la propria organizzazione dei servizi finanziari segue lo stesso processo. Dovrai riunirti con i tuoi dirigenti chiave e gli azionisti, poi identificare una visione tecnologica e una tabella di marcia per l'implementazione e infine condurre una ricerca adeguata sulle opzioni disponibili; in questo modo sarai più preparato per trovare la soluzione migliore per la tua attività.
1.
2.
Stabilire una visione per la dirigenza aziendale
3.
Creare una roadmap realistica
4.
Adottare una soluzione software completa
5.
Raccogliere feedback regolarmente
Per introdurre una maggiore digitalizzazione all'interno della tua organizzazione dei servizi finanziari, valuta il seguente processo.
1. Raccogliere i feedback per convalidare gli obiettivi di digitalizzazione
Cerca modi per ottimizzare i flussi di lavoro esistenti per ridurre i costi, aumentare la produttività e migliorare l'esperienza del cliente, anche se i tuoi processi attuali non sono necessariamente difettosi.
Il modo più efficace per farlo è raccogliere prima i feedback da tutti i tuoi dipendenti riguardo al software che attualmente utilizzano e capire se questo aiuta o ostacola la loro produttività. Dovresti anche condurre un'analisi SWOT (punti di forza, debolezza, opportunità e minacce) per individuare quali sfide stanno affrontando i tuoi dipartimenti, così potrai cercare tecnologie in grado di risolverle.
2. Stabilire una visione per la dirigenza aziendale
I manager e gli esecutivi della dirigenza aziendale spesso sono restii ad adottare nuovi software perché, oltre al costo che possono comportare, possono anche essere difficili da comprendere e utilizzare, specialmente se la tua organizzazione ha una vasta gamma di dipendenti con diversi background di programmazione, livelli di esperienza lavorativa e competenze settoriali. Tuttavia, indipendentemente dalle soluzioni tecnologiche che adotterai alla fine, se non hai intenzione di utilizzarle nella dirigenza aziendale, è improbabile che il processo di digitalizzazione e di implementazione a livello aziendale abbia successo. Dà priorità alla digitalizzazione dall'alto verso il basso, così i dipendenti credono che questi leader supportino gli obiettivi tecnologici della tua organizzazione e ne riconoscano il valore.
Per fortuna, le soluzioni senza codice possono aiutare in questa transizione cruciale. Con la funzionalità di trascinamento e rilascio, i report e le notifiche automatiche, e gli spazi di lavoro collaborativi, potrai rendere l'introduzione della digitalizzazione più efficiente per tutti i partecipanti.
3. Creare una roadmap realistica
Una volta che i tuoi dipendenti e gli esecutivi della dirigenza aziendale sono coinvolti, la trasformazione digitale della tua organizzazione può decollare.
Per evitare stress e spese eccessive, crea un piano con obiettivi e tempistiche realistiche: uno che sia in linea con i tuoi obiettivi annuali, i feedback dei dipendenti, il budget, l'elenco clienti esistente e i piani di generazione dei lead. Ricorda soprattutto che costruire un kit di strumenti tecnologici è una maratona, non uno sprint.
4. Adottare una soluzione software completa
Oltre a investire in un software che offre molte, se non tutte, le funzionalità che abbiamo fin qui descritto, dovresti cercare un sistema che si integri con altre piattaforme.
Se la piattaforma che hai preso in considerazione non include la gestione delle relazioni con i clienti (CRM), il marketing via email, i flussi di lavoro di approvazione o la funzionalità di creazione di app, dovrebbe almeno essere in grado di integrarsi con soluzioni che lo fanno. Ciò migliorerà la sicurezza, le operazioni e l'esperienza del cliente in tutta l'organizzazione.
5. Raccogliere feedback regolarmente
Infine, anche dopo aver scelto, installato e implementato il software per i servizi finanziari, il tuo lavoro non è finito.
Affinché la trasformazione digitale della tua organizzazione abbia successo, devi controllare regolarmente i tuoi manager e i tuoi dipendenti, usare il software in prima persona e distribuire e analizzare i sondaggi di feedback. Se il software è troppo lento, complesso, confuso o limitato, devi saperlo per poter apportare le giuste correzioni. Controlla ciascun dipartimento una volta al mese o ad ogni trimestre, oltre che ogni volta che introduci un nuovo software.
La digitalizzazione è fondamentale per la crescita
Per ottenere il massimo successo all'interno della tua istituzione finanziaria, i sistemi obsoleti che non possono condividere informazioni e i luoghi di lavoro isolati non sono più un'opzione. Questi sistemi rischiano di far perdere la fiducia dei clienti e sono più costosi e dispendiosi in termini di tempo.
Le aziende dei servizi finanziari che abbracciano la digitalizzazione possono rafforzare la sicurezza, ottimizzare le operazioni e migliorare il servizio clienti. Ora che hai una maggiore conoscenza su cosa comporti l'implementazione della tecnologia finanziaria nella tua organizzazione, e che conosci le migliori soluzioni e funzionalità disponibili sul mercato, sei più che pronto a effettuare cambiamenti tecnologici cruciali che possono aumentare la tua produttività e redditività anno dopo anno.