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Como a digitalização de serviços financeiros otimiza a segurança, as operações e o atendimento ao cliente

Introdução

As expectativas dos clientes sobre o que as empresas devem fornecer estão cada vez mais altas, e o setor de serviços financeiros não está isento disso. Clientes buscam interatividade, personalização, proteção de dados e uma experiência do cliente inovadora das marcas, independente de seu setor, tamanho ou localização. Na verdade, 80% dos consumidores valorizam a experiência do cliente tanto quanto valorizam os produtos e serviços de uma organização, logo, é fundamental que você conheça seu público-alvo para oferecer o tipo de experiência que ele espera.

<strong>80% of consumers</strong> value the customer experience as much as they do an organization’s products and services.

80% dos consumidores valorizam a experiência do cliente tanto quanto valorizam os produtos e serviços de uma organização.

Proporcionar uma excelente experiência ao cliente também significa construir confiança com seus clientes atuais e potenciais. Você desenvolverá credibilidade sendo transparente sobre a disponibilidade e os custos do produto; oferecendo conteúdo de liderança inovadora que o estabelece como um especialista em serviços financeiros; utilizando comunicações personalizadas e consistentes; e fornecendo ferramentas tecnológicas convenientes e fáceis de usar que facilitam a vida de seus clientes.

Embora a confiança no setor de serviços financeiros esteja aumentando, ainda não é uma indústria totalmente confiável. De acordo com o Barômetro de Confiança da Edelman em 2022, os setores de tecnologia, educação e saúde são as três indústrias mais confiáveis, enquanto os serviços financeiros se enquadram em uma categoria neutra — nem confiável, nem inconfiável. Sendo assim, o que pode ser feito para melhorar a confiança dos clientes e a experiência geral com sua operação de serviços financeiros?

A digitalização em serviços financeiros pode aumentar a confiança na marca, otimizando a segurança e oferecendo aos clientes um acesso mais fácil às informações. Esta também pode automatizar processos, fluxos de trabalho, geração de relatórios e manipulação de dados para minimizar o erro humano, incorporar um comportamento compatível em todos os sistemas e reduzir os custos associados ao papel. Por fim, as ferramentas digitais podem fornecer uma visão mais ampla acerca das tendências dos clientes — levando a comunicações personalizadas, maior capacidade de resposta e de atendimento, bem como à superação das expectativas do cliente.

Nos próximos capítulos, discutiremos como a digitalização em serviços financeiros pode melhorar a segurança, as operações e o atendimento ao cliente. Também vamos nos aprofundar em como alguns subsetores de serviços financeiros já estão usando a tecnologia e identificar formas como sua organização pode fazer o mesmo.

Otimizando sua segurança e confiança

Quer você administre um banco, uma seguradora ou uma empresa de contabilidade, se seus clientes não confiarem em você, você não terá sucesso. De acordo com o Índice de Confiança do Cliente de Serviços Financeiros da Forrester, a confiança é construída através da responsabilidade da marca, confiabilidade, consistência, empatia, transparência, integridade e competência e é fundamental para impulsionar a fidelidade, o envolvimento do cliente e a lucratividade.

Fonte: Forrester

Difícil de cultivar — e fácil de perder — a confiança do consumidor pode ser melhorada com a tecnologia.

Confira abaixo alguns exemplos de como a digitalização em serviços financeiros pode ajudar sua organização a fortalecer a confiança do consumidor ao longo do tempo.

Difícil de cultivar — e fácil de perder — a confiança do consumidor pode ser melhorada com a tecnologia.

Garanta a proteção por senha usando SSO ou MFA

Assim como nos setores de saúde, tecnologia e educação, muitas operações de serviços financeiros são executadas com dados complexos e hipersensíveis. Para proteger essas informações em grande escala, é necessário um alto nível de segurança, precisão e criptografia dos dados, como um software que permite o login único (SSO), incluindo Multi SSO para autenticação através de vários provedores de identidade, e autenticação multifatorial (MFA).

Ao emitir um nome de usuário mestre e senha para cada usuário, o SSO armazena seus dados (como nome e e-mail) no banco de dados do seu provedor de identidade (por exemplo, Windows ou OneLogin) e os confirma no momento do login. Clientes e funcionários podem preencher previamente os campos do formulário, minimizar erros de ortografia e de preenchimento e fazer login com segurança.

MFA é outro recurso de segurança popular que ajuda a proteger contra ataques cibernéticos e violações de dados. Esse método de autenticação dá acesso ao usuário somente depois que ele fornece duas ou mais provas de identidade — como uma senha, resposta a uma pergunta de segurança, PIN ou impressão digital.

Aplique um controle de acesso baseado em funções

Outra maneira de aumentar simultaneamente a confiança do consumidor e proteger dados confidenciais é investindo em software com controle de acesso baseado em funções (RBAC) e permissões de equipe. Estes métodos de segurança minimizam o risco de violações de dados e atendem aos requisitos de conformidade, restringindo o acesso à rede ou a documentos com base na função de uma pessoa dentro da organização ou projeto. Por exemplo, se um funcionário não precisar de informações específicas para realizar seu trabalho ou concluir sua tarefa atribuída, ele não poderá editar ou mesmo visualizar um arquivo.

Forneça recursos de segurança líderes do setor

Considere investir em um software que inclua a maioria, se não todos, os seguintes recursos de segurança para priorizar a proteção de dados de clientes e funcionários:

System and Organization Controls (SOC) 2 Type II certification. This internationally recognized security compliance standard, which requires a comprehensive technical audit that can take up to a year to complete, provides an added layer of data security for your customers and proves that safeguarded data is of utmost importance to your organization.
Secure payment processing. One of the easiest ways to build consumer trust is by providing them with secure, convenient, well-regarded payment processing options. For many consumers, digital payment solutions — like PayPal, Stripe, and Square — are easier than having to input credit or debit card numbers, resulting in a faster, simpler checkout process.
Local cloud data residency centers. Compared to traditional, shared hosting services, a local data residency center, which runs only one specific application or service, better protects your data and provides higher levels of security, offering more storage space and enhanced speed and performance.
Electronic signature capabilities. With e-signature functionality, you can sign and share legally binding online forms and documents in seconds — reducing the risk of identity theft, saving time and money, and shortening sales cycles.
Digital time stamps. By digitally time-stamping your e-documents, you’re proving to your customers that their documents — and the data they include — have not been modified in any way since the time stamp was applied. This security feature preserves your e-documents’ legitimacy and confidentiality, which can give your customers greater peace of mind.
Automated data deletion. While collecting data is often the lifeblood of all business improvements, growth, and scalability — you can’t fix what you’re unaware of, after all — it can also be a huge liability if it’s kept around for too long. To clean up your virtual workspace and better protect sensitive, necessary information, invest in software that enables you to delete antiquated submission data for individual forms, delete all of your account’s submission data (per hour, month, year, etc.), and even view and restore them if you delete them accidentally. Data purge programs also help organizations improve their compliance with both data protection and privacy obligations.
Data analysis and reporting. Improve brand trust, and, in turn, profitability by adopting a digital solution that turns customer feedback and intel into actionable, insightful reports.

Minimize o risco de perda de dados

A digitalização no setor de serviços financeiros também permite que as organizações reduzam a quantidade de papel que usam, o que acaba por reduzir custos, tempo e desperdício ambiental, ao mesmo tempo em que aumenta sua produtividade. Mais importante ainda, a redução de arquivos em papel leva a uma recuperação de dados mais rápida — diga adeus às pilhas de papel não metódicas e às fileiras de arquivos — e menos documentos ausentes ou totalmente perdidos. A gestão inadequada de documentos não é apenas ineficiente e pouco profissional, mas também pode fazer com que sua organização deixe sua conformidade regulatória, tendo um impacto negativo em sua reputação.

A digitalização no setor de serviços financeiros permite que as organizações reduzam a quantidade de papel que usam, o que acaba por reduzir custos, tempo e desperdício ambiental, ao mesmo tempo em que aumenta sua produtividade.

Aprimore seu monitoramento e auditorias de conformidade

Utilizando IA, tecnologias de automação de conformidade usam ferramentas de monitoramento e notificação de conformidade integradas para criar fluxos de trabalho para avaliação de riscos, rastrear e gerenciar as últimas tendências e regulamentações do setor, e alertar o pessoal sobre possíveis violações de segurança. Ao ajudá-lo a manter registros completos e fornecer um treinamento regular de conformidade aos seus funcionários, o software de automação de conformidade elimina as suposições — e o estresse — da aprovação em auditorias e ajuda a evitar taxas e penalidades.

Melhorando suas operações comerciais

Além de otimizar a confiança da marca e a segurança dos dados, as melhores soluções de tecnologia financeira, ou fintech, ajudam a automatizar processos, fluxos de trabalho e relatórios para melhorar a tomada de decisões, a preparação para auditorias, o reconhecimento da marca e a comunicação e colaboração por toda a organização. Usando formulários online, apps sem código e ferramentas de assinatura eletrônica, a digitalização em serviços financeiros permite que você se adapte a condições variáveis, atinja mercados carentes, se destaque da concorrência e acelere o crescimento.

Confira abaixo algumas maneiras através das quais as ferramentas de fintech podem minimizar o erro humano, agilizar tarefas administrativas, manter a conformidade, reduzir custos e, por fim, revolucionar a forma como você faz negócios.

Automatize processos e fluxos de trabalho de aprovação

Embora não haja nada inerentemente errado com os processos manuais — como imprimir e enviar documentos, armazenar papelada em armários e coletar dados através de formulários físicos — estes podem afetar seus resultados finais. A compra de tinta, papel e selos, bem como a manutenção de impressoras e trituradoras, pode aumentar os gastos, especialmente para grandes organizações.

A automação ajuda a reduzir esses custos desnecessários — além de economizar o tempo dos funcionários — transformando processos cotidianos em fluxos de trabalho. Um exemplo é a automação robótica de processos (RPA), uma automação básica que usa "bots" de software para imitar ações humanas e executar tarefas repetitivas e banais rapidamente com pouca entrada manual.

Usando um poderoso software para automação de aprovações, você pode autorizar ou rejeitar envios de formulários, enviar notificações personalizadas por e-mail, reatribuir tarefas, solicitar informações adicionais e encaminhar problemas — tudo com o clique de um botão. Esse tipo de digitalização impulsiona a colaboração, aumenta a produtividade e minimiza atrasos.

Os serviços financeiros têm a reputação de ser um setor seguro e simplificado, conforme mostrado com as inovações em aplicativos voltados para o cliente, como serviços bancários móveis e plataformas de investimento. De acordo com Nick Bantick, consultor de automação inteligente da DigiBlu, um líder internacionalmente reconhecido em automação inteligente, "essa reputação nem sempre se traduz no resto do negócio, onde há muitas oportunidades para melhorar a eficiência e a auditabilidade.

A digitalização e a automação dos processos são absolutamente necessárias para corresponder ao padrão definido nas aplicações go-to-market. A padronização de dados é fundamental para ganhos de eficiência e aplicação de melhores práticas de conformidade e, na DigiBlu, usamos uma combinação de ferramentas, incluindo Jotform Empresas, para alcançar isso. O impacto na eficiência operacional, nos funcionários internos e na experiência do cliente é transformador."

Através do uso de formulários online, apps no-code e ferramentas de assinatura eletrônica, a digitalização em serviços financeiros permite que você se adapte a condições em constante mudança, atinja mercados carentes, destaque-se da concorrência e acelere seu crescimento.

Crie apps sem precisar programar

Investir em um criador de apps móveis no-code é outra maneira infalível de otimizar suas operações de serviços financeiros. Essas ferramentas engenhosas ajudam profissionais de finanças com diferentes formações em programação a criar aplicativos capazes de armazenar dados financeiros, manter colaboradores atualizados, rastrear despesas dos funcionários, funcionar como um painel do cliente e gerenciar finanças pessoais.

Nick Bantick, Intelligent Automation Consultant, DigiBlu

Aplicativos o ajudam a melhorar a experiência do usuário, se destacar da concorrência, interagir melhor com clientes e funcionários e otimizar a produtividade. Dependendo de suas necessidades, você pode criar um app compartilhado com uma URL simples ou alcançar públicos maiores na Apple App Store e no Google Play usando uma solução de aplicativo nativo.

Soluções de assinatura eletrônica também podem encurtar ciclos de vendas e simplificar processos internos, permitindo-lhe criar e personalizar contratos reutilizáveis e documentos; rastrear, baixar e armazenar documentos assinados e juridicamente vinculativos; e incluir documentos eletrônicos em seus fluxos de trabalho ou apps de aprovação.

Colete assinaturas eletrônicas

Conforme mencionado acima, softwares com recursos de assinatura eletrônica podem ajudar diversas instituições financeiras, como bancos, seguradoras e corretoras, a melhorar a confiança da marca e a segurança dos dados. As soluções de assinatura eletrônica também podem encurtar ciclos de vendas e simplificar processos internos, permitindo-lhe criar e personalizar contratos reutilizáveis e documentos; rastrear, baixar e armazenar documentos assinados e juridicamente vinculativos; e incluir documentos eletrônicos em seus fluxos de trabalho ou apps de aprovação.

A plataforma de assinatura eletrônica certa permitirá que você defina datas de vencimento para seus documentos eletrônicos, solicitando que sejam assinados e devolvidos em um prazo específico. Esse recurso é especialmente útil se você estiver trabalhando com um grande número de colaboradores, encaminhando contratos vinculados a taxas de juros ou eventos de mercado ou apenas precisando acompanhar projetos em andamento.

Melhore o reconhecimento da marca

Graças aos robustos criadores de formulários online, você pode criar e compartilhar formulários de clientes, pesquisas de feedback, entre outros documentos eletrônicos totalmente personalizáveis na palma da sua mão.

Escolha um modelo pronto ou crie um formulário do zero, personalize-o de acordo com seu branding, adicione campos e widgets atraentes e compartilhe-o com seus funcionários ou clientes através de um link ou incorporando-o ao site da sua empresa. Os melhores criadores de formulários online integram-se até mesmo aos aplicativos mais populares do mundo, desde ferramentas para gestão de projetos até serviços de e-mail marketing, para garantir que a aparência e as mensagens da sua marca sejam consistentes em seus e-mails, site, publicidades, malas diretas e painéis de clientes.

Colabore e comunique-se entre os departamentos

A colaboração no local de trabalho pode ser estressante o suficiente sem que você tenha de se preocupar em como irá definir funções, atribuir tarefas, compartilhar documentos, coletar e gerenciar dados para manter todos atualizados. Adicione colaboradores locais e remotos à mistura e você terá a receita perfeita para possíveis falhas de comunicação.

No entanto, se você investir em espaços de trabalho online compartilhados, poderá ajudar os membros da equipe a colaborar e se comunicar interna e externamente — estejam eles trabalhando no local, na cidade ou fora do país. Essas soluções permitem que os usuários criem equipes online, definam permissões de acesso e criem, compartilhem e editem formulários, relatórios e contratos para permanecerem conectados, manter a conformidade e trabalhar de maneira mais inteligente, não mais dura.

Automatize a criação de relatórios

A digitalização no setor de serviços financeiros pode otimizar as operações automatizando todo o processo de geração de relatórios, incluindo como os dados são coletados, analisados e apresentados.

Digamos que você esteja pensando em lançar uma nova divisão de planejamento financeiro em seu banco, mas não sabe por onde começar. Seus clientes estão interessados principalmente na acumulação, preservação ou distribuição de riqueza? Para descobrir, envie uma pesquisa online para alguns de seus clientes mais ativos para entender melhor suas necessidades e objetivos financeiros e se eles estariam ou não interessados em conhecer suas ofertas de produtos.

Após coletar seus dados, use um criador de relatórios para converter as respostas de sua pesquisa em relatórios visuais sofisticados para ajudá-lo a articular suas descobertas com colegas e acionistas. Em pouco tempo, você saberá exatamente qual etapa do planejamento financeiro suas equipes de vendas e marketing devem priorizar.

O melhor de tudo é que, com o software para criação de relatórios certo, você poderá compartilhar seus dados coletados em tempo real. Isso fornece a toda a sua organização — do departamento de vendas e atendimento ao cliente ao controle de qualidade e marketing — as informações necessárias para tomar decisões informadas, relevantes e atualizadas sobre quais produtos oferecer e quando lançá-los.

Eleve a experiência do cliente

A conveniência é fundamental para a maioria do seu público-alvo — incluindo a geração millenial, que deve representar 75% da força de trabalho até 2025, e que deve ser beneficiar da enorme transferência de US$ 84 trilhões de riqueza que está prevista para ocorrer nos próximos 20 anos. Instituições de serviços financeiros com sistemas legados antiquados serão incapazes de fornecer as experiências de atendimento ao cliente rápidas e contínuas necessárias para encontrar e reter clientes modernos. Adiar a transformação digital resultará na perda de negócios e de receita.

Dito isso, existem algumas maneiras através das quais a digitalização em serviços financeiros pode ajudá-lo a manter os clientes em mente em todos os aspectos do seu negócio.

Crie comunicações personalizadas

Consumidores esperam personalização das marcas e geralmente preferem aquelas que oferecem engajamento e interatividade — bem como produtos e serviços de alta qualidade — em vez daquelas que não oferecem.

Essas experiências personalizadas são possíveis com a segmentação de clientes. Ao fornecer mensagens personalizadas para os consumidores adequados em uma ampla variedade de canais publicitários, você pode oferecer serviços rápidos, baratos e precisos ao mesmo tempo em que garante que os clientes-chave se sintam ouvidos, vistos e valorizados. Como resultado, é mais provável que você ganhe clientes de longo prazo do seu público-alvo.

Otimize o processo de tomada de decisões

Além de minimizar erros e atrasos, automatizar fluxos de trabalho também pode fornecer um acesso instantâneo a dados precisos e relevantes. Essas informações obtidas em tempo real podem ajudá-lo a se afastar de um modelo focado no produto e, em vez disso, abraçar uma precificação flexível para melhor alinhamento com as necessidades e estágios de vida dos clientes ou condições do mercado. A tomada de decisões de forma informada e relevante permite que você se concentre melhor na gestão de relacionamento com o cliente, crie experiências mais personalizadas e aumente a lucratividade.

De acordo com um relatório da Bain & Company e Mambu, especificamente para bancos digitais, "este foco em soluções e experiências personalizadas levou a um crescimento de 4% a 8% na receita em relação aos concorrentes, bem como a um aumento dramático no número de membros."

A tomada de decisões de forma informada e relevante permite que você se concentre melhor na gestão de relacionamento com o cliente, crie experiências mais personalizadas e aumente a lucratividade.

Melhorando suas comunicações digitais

Tempos de resposta rápidos fazem com que os clientes se sintam importantes e reduzem a probabilidade de entrarem em contato com você por outros canais, o que pode dobrar sua carga de trabalho. Fornecer um serviço consistentemente rápido e confiável pode diferenciá-lo da concorrência.

Tempos de resposta rápidos fazem com que os clientes se sintam importantes e reduzem a probabilidade de entrarem em contato com você por outros canais, o que pode dobrar sua carga de trabalho.

Para ajudá-lo a responder de forma mais eficaz aos seus clientes, considere investir em tecnologias que permitam:

Build easy-to-use forms. Helps your customers easily get in touch with you through branded client feedback surveys and contact forms that can be easily embedded into your company website.
Receive instant notifications when a form submission has been received. The quicker you learn about a customer issue, the faster you can respond with a solution.
Create an FAQ page. As your organization grows, you’ll probably receive many of the same questions over and over again through your forms, so it’s a good idea to set up an FAQ page on your website with answers to common questions.
Set up autoresponder messages. When customers submit a feedback or inquiry form, sometimes a simple “we received your message” response with your hours of operation can suffice until you can get back to them. For an even more impressive customer experience, include a link to your website’s FAQ page within your autoresponder.

Atenda aos requisitos regulamentares

O RGPD é a lei de privacidade e segurança de dados mais rígida do mundo e exige que os controladores de dados coletem, processem e apaguem informações pessoais adequadamente — como nome, endereço, gênero, etnia, etc. — ou estarão sujeitos a pesadas multas. De acordo com o RGPD, se você processa dados, deverá fazê-lo de acordo com os sete princípios de proteção de dados.

O RGPD inclui o direito de ser esquecido (RTBF), que dá aos consumidores o direito de solicitar que as organizações removam seus dados pessoais para minimizar o risco de vazamento de dados e roubo de identidade. No entanto, uma organização só tem de apagar tais dados se, por exemplo, já não for necessário que a organização retenha os dados pessoais do indivíduo, a organização estiver utilizando os dados para marketing direto ao qual o indivíduo se opõe, ou estiver processado estes dados ilegalmente.

Ao automatizar a gestão, processamento, armazenamento e exclusão de dados do cliente, as melhores soluções de serviços financeiros e ferramentas de avaliação de risco o ajudarão a permanecer em conformidade com o RGPD, o RTBF, entre outras leis e regulamentos importantes de proteção de dados. Estes também permitem que os gerentes de relacionamento atendam os clientes de forma mais eficiente, o que resulta em uma maior receita e menores custos operacionais.

Utilize espaços de trabalho e bancos de dados compartilhados

Embora a colaboração no local de trabalho possa ter seus desafios (por exemplo, funções e expectativas indefinidas, rivalidades entre funcionários, políticas de escritório), com o software certo, é possível agilizar o atendimento ao cliente e otimizar o treinamento de suporte técnico em sua instituição financeira.

Ao fornecer aos gerentes acesso a checklists para treinamento de funcionários, questionários de progresso, modelos para testes e formulários de feedback de instrutores/treinados, você pode garantir níveis de serviço consistentes por toda a organização. Espaços de trabalho e bancos de dados compartilhados também podem ajudar seus funcionários a aprender como trabalhar juntos em direção a objetivos comuns, lidar com diferentes personalidades e desafios, bem como desenvolver habilidades de escuta ativa, as quais podem se traduzir em um atendimento ao cliente bem-sucedido.

Impacto nos serviços financeiros

A tecnologia pode ajudá-lo a crescer e dimensionar seus negócios mais rápido do que nunca. Hoje, um CPA, um consultor financeiro e um advogado tributário podem usar uma solução de software completa — repleta de uma ampla variedade de ferramentas de colaboração, recursos e integrações — para garantir que seus clientes tenham a melhor experiência de serviço possível do começo ao fim.

Para uma melhor compreensão acerca de como você pode usar a tecnologia em seu subsetor específico, confira como três tipos de instituições financeiras estão utilizando ferramentas de produtividade digital, softwares de assinatura eletrônica e espaços de trabalho online compartilhados para melhorar sua eficiência operacional.

A tecnologia pode ajudá-lo a crescer e dimensionar seus negócios mais rápido do que nunca. Usando soluções no-code com recurso arraste-e-solte, relatórios e notificações automatizados e espaços de trabalho colaborativos, você poderá simplificar a implantação da digitalização para todos os envolvidos.

BANKS

Com o software certo, criar, rastrear e armazenar formulários para solicitações — como solicitações de cartão de crédito, empréstimos imobiliários e registros de contas bancárias — nunca foi tão fácil.

INSURANCE

As seguradoras estão usando a tecnologia para criar formulários fáceis de usar, simplificar processos, coletar dados e conectar-se a plataformas populares de terceiros para melhorar sua transparência.

ACCOUNTING

De agências governamentais em expansão a pequenas empresas de preparação de impostos, profissionais de contabilidade utilizam a tecnologia para criar e projetar formulários de impostos, coletar dados de clientes, autorizar pagamentos e assinar documentos eletrônicos.

Como implementar a digitalização

Como profissional de serviços financeiros, você conhece a importância de um planejamento adequado. Se seu cliente é um recém-formado que precisa de ajuda para criar um orçamento, um pequeno empresário que está configurando sua folha de pagamento pela primeira vez ou um investidor mais antigo que deseja diversificar seu portfólio, você sabe como é imprescindível coletar dados primeiro. Quanto mais informações você receber de seus clientes — incluindo saldos de contas bancárias, metas, necessidades e expectativas — mais efetivamente poderá aconselhá-los.

Investir em tecnologia para sua própria organização de serviços financeiros segue o mesmo processo. Sentando-se com seus principais executivos e partes interessadas, identificando uma visão de tecnologia e cronograma de implementação e conduzindo pesquisas adequadas sobre as opções disponíveis, você estará mais bem equipado para encontrar a melhor solução para seu negócio.

1. Collect feedback to validate digitalization objectives
2. Establish a C-suite vision
3. Create a realistic roadmap
4. Adopt a comprehensive software solution
5. Collect feedback regularly

Para introduzir mais digitalização em sua organização de serviços financeiros, considere o seguinte processo.

1. Collect feedback to validate digitalization objectives The most effective way to do this is by first collecting feedback from all your employees regarding what software they currently use and whether it helps or hinders their productivity. You should also conduct a SWOT (strengths, weaknesses, opportunities, and threats) analysis to identify which challenges your departments are facing so you can look for technology that will address them.
2. Establish a C-suite vision Fortunately, no-code solutions can help with this critical transition. With drag-and-drop functionality, automated reporting and notifications, and collaborative workspaces, you’ll be able to make the digitalization rollout more streamlined for everyone involved.
3. Create a realistic roadmap To avoid unnecessary stress and overspending, create a plan with realistic goals and time frames — one that matches your annual objectives, employee feedback, budget, existing client list, and lead-generation plans. Most importantly, remember that building a tech toolkit is a marathon, not a sprint.
4. Adopt a comprehensive software solution If the platform you have your eye on doesn’t include customer relationship management (CRM), email marketing, approval workflow, or app-building functionality, it should at least be able to integrate with solutions that do. This will enhance security, operations, and the customer experience across your organization.
5. Collect feedback regularly For your organization’s digital transformation to be successful, you need to regularly check in with your managers and employees, use the software yourself, and distribute and analyze feedback surveys. If the software is too slow, sophisticated, confusing, or limited, you need to know so you can make the proper adjustments. Check in with each department once a month or quarter, as well as each time you introduce new software.

Digitalização é a chave para o crescimento

Para o sucesso ideal em sua instituição financeira, sistemas desatualizados que não são capazes de compartilhar informações e espaços de trabalho isolados não são mais uma opção. Estes colocam sua organização em risco de perder a confiança do cliente, além de serem mais caros e demorados para operar.

Empresas de serviços financeiros que adotam a digitalização podem reforçar sua segurança, simplificar as operações e aprimorar o atendimento ao cliente. Agora que você sabe mais sobre o que é necessário para implementar tecnologias financeiras em sua organização — e entende as melhores soluções e recursos do mercado — está mais do que preparado para realizar mudanças tecnológicas críticas que podem aumentar sua produtividade e lucratividade ano após ano.