Wie die Digitalisierung bei Finanzdienstleistungen Sicherheit, Betrieb und Kundenservice optimiert
Einleitung
Die Erwartungen der Kunden an die Leistungen von Unternehmen sind höher denn je, und der Finanzdienstleistungssektor ist davon nicht ausgenommen. Kunden erwarten Interaktivität, Personalisierung, Datenschutz und innovative Kundenerlebnisse von Marken, unabhängig von Branche, Größe oder Standort. Tatsächlich legen 80 Prozent der Verbraucher genauso viel Wert auf das Kundenerlebnis wie auf die Produkte und Dienstleistungen eines Unternehmens. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass Sie Ihre Zielgruppe kennen, damit Sie ihr das Erlebnis bieten können, das sie erwartet.
80 % der Verbraucher schätzen das Kundenerlebnis genauso sehr wie die Produkte und Dienstleistungen eines Unternehmens.
Ein hervorragendes Kundenerlebnis bedeutet auch, dass Sie das Vertrauen Ihrer Interessenten und Kunden gewinnen. Sie gewinnen an Glaubwürdigkeit, wenn Sie die Verfügbarkeit und die Kosten von Produkten transparent machen, wenn Sie Inhalte anbieten, die Sie als Experten für Finanzdienstleistungen ausweisen, wenn Sie eine persönliche und konsistente Kommunikation pflegen und wenn Sie praktische und benutzerfreundliche technische Hilfsmittel anbieten, die Ihren Kunden das Leben erleichtern.
Das Vertrauen in den Finanzdienstleistungssektor nimmt zwar zu, er ist aber noch nicht vollständig vertrauenswürdig. Laut dem 2012 Edelman Trust Barometer sind Technologie, Bildung und Gesundheit die drei vertrauenswürdigsten Branchen, während Finanzdienstleistungen in eine neutrale Kategorie fallen – weder vertrauenswürdig noch misstrauisch. Was können Sie also tun, um das Vertrauen Ihrer Kunden und die allgemeine Erfahrung mit Ihrem Finanzdienstleister zu verbessern?
Die Digitalisierung von Finanzdienstleistungen kann das Vertrauen in die Marke stärken, indem sie die Sicherheit optimiert und den Kunden einen einfacheren Zugang zu Informationen bietet. Sie kann auch Prozesse, Workflows, Berichte und die Datenverarbeitung automatisieren, um menschliche Fehler zu minimieren, systemübergreifend konformes Verhalten zu verankern und die mit Papier verbundenen Kosten zu senken. Und schließlich können digitale Tools einen besseren Einblick in Kundentrends geben – was zu einer maßgeschneiderten Kommunikation, einer besseren Reaktionsfähigkeit und einer besseren Fähigkeit führt, die Erwartungen der Kunden zu erfüllen und zu übertreffen.
In den folgenden Kapiteln werden wir erörtern, wie die Digitalisierung die Sicherheit, den Betrieb und den Kundenservice im Finanzdienstleistungssektor verbessern kann. Überdies werden wir einen Blick darauf werfen, wie einige Teilsektoren des Finanzdienstleistungssektors die Technologie bereits nutzen, und Möglichkeiten aufzeigen, wie Ihr Unternehmen dies ebenfalls tun kann.
Optimieren Sie Sicherheit und Vertrauen
Ganz gleich, ob Bank, Versicherungsgesellschaft oder Wirtschaftsprüfungsgesellschaft – wenn Ihnen Ihre Kunden nicht vertrauen, werden Sie letztlich keinen Erfolg haben. Laut Forrester’s Financial Services Customer Trust Index wird Vertrauen durch Markenverantwortung, Verlässlichkeit, Konsistenz, Empathie, Transparenz, Integrität und Kompetenz aufgebaut und ist entscheidend für Loyalität, Kundenbindung und Rentabilität.
Quelle: Forrester
Das schwer zu kultivierende – und leicht zu verspielende – Vertrauen der Verbraucher kann mit Technologie verbessert werden.
Hier finden Sie einige Beispiele dafür, wie die Digitalisierung von Finanzdienstleistungen Ihrem Unternehmen helfen kann, das Vertrauen der Verbraucher langfristig zu stärken.
Das schwer zu kultivierende – und leicht zu verspielende – Vertrauen der Verbraucher kann mit Technologie verbessert werden.
Sorgen Sie für Passwortschutz mit SSO oder MFA
Ähnlich wie Unternehmen im Gesundheitswesen, in der Technologiebranche und im Bildungswesen arbeiten auch viele Finanzdienstleister mit hochsensiblen, komplexen Daten. Um diese Informationen in großem Umfang zu schützen, benötigen Sie ein hohes Maß an Datensicherheit, Genauigkeit und Verschlüsselung – wie Software, die Single Sign-On (SSO) und Multifaktor-Authentifizierung (MFA) ermöglicht.
Durch die Vergabe eines Master-Benutzernamens und eines Passworts für jeden Benutzer speichert SSO die Daten (z. B. Name und E-Mail) in der Datenbank Ihres Identitätsanbieters (z. B. Windows oder OneLogin) und bestätigt sie bei der Anmeldung. Dieser bequeme Prozess ermöglicht es Kunden und Mitarbeitern gleichermaßen, Formularfelder vorauszufüllen, Rechtschreibfehler und Fehler beim Ausfüllen von Formularen zu minimieren und sich sicher und geschützt anzumelden.
MFA ist eine weitere beliebte Sicherheitsfunktion, die zum Schutz vor Cyberangriffen und Datenschutzverletzungen beiträgt. Bei dieser Authentifizierungsmethode erhält der Benutzer erst dann Zugang, wenn er zwei oder mehr Identitätsnachweise erbracht hat – z. B. ein Passwort, die Antwort auf eine Sicherheitsfrage, eine PIN oder einen Fingerabdruck.
Rollenbasierte Zugriffskontrolle anwenden
Eine weitere Möglichkeit, gleichzeitig das Vertrauen der Verbraucher zu stärken und sensible Daten zu schützen, ist die Investition in Software mit Rollenbasierter Zugriffskontrolle (RBAC) und Teamberechtigungen. Diese Sicherheitsmethoden minimieren das Risiko von Datenschutzverletzungen und erfüllen Compliance-Anforderungen, indem sie den Netzwerk- oder Dokumentenzugriff auf der Grundlage der Rolle einer Person innerhalb der Organisation oder des Projekts einschränken. Wenn ein Mitarbeiter beispielsweise bestimmte Informationen nicht benötigt, um seine Arbeit auszuführen oder die ihm zugewiesene Aufgabe zu erfüllen, kann er eine Datei nicht bearbeiten oder sogar anzeigen.
Bieten Sie branchenführende Sicherheitsfunktionen
Ziehen Sie in Erwägung, in eine Software zu investieren, die die meisten, wenn nicht alle der folgenden Sicherheitsfunktionen enthält, um den Schutz von Kunden- und Mitarbeiterdaten zu priorisieren:
- System and Organization Controls (SOC) 2 Type II certification. This internationally recognized security compliance standard, which requires a comprehensive technical audit that can take up to a year to complete, provides an added layer of data security for your customers and proves that safeguarded data is of utmost importance to your organization.
- Secure payment processing. One of the easiest ways to build consumer trust is by providing them with secure, convenient, well-regarded payment processing options. For many consumers, digital payment solutions — like PayPal, Stripe, and Square — are easier than having to input credit or debit card numbers, resulting in a faster, simpler checkout process.
- Local cloud data residency centers. Compared to traditional, shared hosting services, a local data residency center, which runs only one specific application or service, better protects your data and provides higher levels of security, offering more storage space and enhanced speed and performance.
- Electronic signature capabilities. With e-signature functionality, you can sign and share legally binding online forms and documents in seconds — reducing the risk of identity theft, saving time and money, and shortening sales cycles.
- Digital time stamps. By digitally time-stamping your e-documents, you’re proving to your customers that their documents — and the data they include — have not been modified in any way since the time stamp was applied. This security feature preserves your e-documents’ legitimacy and confidentiality, which can give your customers greater peace of mind.
- Automated data deletion. While collecting data is often the lifeblood of all business improvements, growth, and scalability — you can’t fix what you’re unaware of, after all — it can also be a huge liability if it’s kept around for too long. To clean up your virtual workspace and better protect sensitive, necessary information, invest in software that enables you to delete antiquated submission data for individual forms, delete all of your account’s submission data (per hour, month, year, etc.), and even view and restore them if you delete them accidentally. Data purge programs also help organizations improve their compliance with both data protection and privacy obligations.
- Data analysis and reporting. Improve brand trust, and, in turn, profitability by adopting a digital solution that turns customer feedback and intel into actionable, insightful reports.
Risiko des Datenverlusts minimieren
Die Digitalisierung im Finanzdienstleistungssektor ermöglicht es den Unternehmen auch, die Menge des verwendeten Papiers zu reduzieren und so Kosten, Zeit und Umweltverschmutzung einzusparen und gleichzeitig die Produktivität zu steigern. Noch wichtiger ist, dass die Reduzierung von Papierdokumenten zu einem schnelleren Auffinden von Daten führt – weg von unorganisierten Papierstapeln und Aktenschränken – und zu weniger fehlenden oder verlorenen Dokumenten. Ein schlechtes Dokumentenmanagement ist nicht nur ineffizient und unprofessionell, sondern kann auch dazu führen, dass Ihr Unternehmen die gesetzlichen Vorschriften nicht einhält und seinen Ruf schädigt.
Die Digitalisierung im Finanzdienstleistungsbereich ermöglicht es Unternehmen, die Menge des verwendeten Papiers zu reduzieren, was Kosten, Zeit und Umweltabfälle spart und gleichzeitig die Produktivität erhöht.
Verbessern Sie die Überwachung der Compliance und Audits
Die von KI unterstützte Technologie zur Automatisierung der Compliance nutzt integrierte Tools zur Überwachung der Compliance und zur Benachrichtigung, um Workflows zur Risikobewertung zu erstellen, die neuesten Branchentrends und Vorschriften zu verfolgen und zu verwalten und Mitarbeiter vor potenziellen Sicherheitsverstößen zu warnen. Die Software zur Automatisierung der Compliance hilft Ihnen dabei, gründliche Aufzeichnungen zu führen und Ihre Mitarbeiter regelmäßig zu schulen, sodass Sie bei der Durchführung von Audits nicht mehr raten müssen und Gebühren und Strafen vermeiden können.
Verbessern Sie Ihre Geschäftsabläufe
Die besten Finanztechnologie- oder Fintech-Lösungen optimieren nicht nur das Vertrauen in Ihre Marke und die Datensicherheit, sondern helfen Ihnen auch bei der Automatisierung von Prozessen, Workflows und Berichten, um die Entscheidungsfindung, die Vorbereitung auf Audits, das Markenbewusstsein sowie die Kommunikation und Zusammenarbeit in Ihrem Unternehmen zu verbessern. Durch Online-Formulare, Apps ohne Programmierung und E-Signatur-Tools ermöglicht Ihnen die Digitalisierung im Finanzdienstleistungsbereich, sich an veränderte Bedingungen anzupassen, unterversorgte Märkte anzusprechen, sich von der Konkurrenz abzuheben und das Wachstum zu beschleunigen.
Im Folgenden finden Sie einige Möglichkeiten, wie Fintech-Tools menschliche Fehler minimieren, Verwaltungsaufgaben rationalisieren, die Einhaltung von Vorschriften gewährleisten, Kosten senken und letztlich die Art und Weise, wie Sie Ihre Geschäfte tätigen, revolutionieren können.
Automatisieren Sie Prozesse und Genehmigungsworkflows
Zwar ist an manuellen Prozessen – wie dem Drucken und Versenden von Dokumenten, dem Speichern von Papierkram in Ablagefächern und dem Erfassen von Daten über physische Formulare – an sich nichts auszusetzen, aber sie können sich auf Ihr Endergebnis auswirken. Der Kauf von Tinte, Papier und Briefmarken sowie die Wartung von Druckern und Aktenvernichtern können sich summieren, insbesondere bei großen Unternehmen.
Automatisierung hilft, diese unnötigen Kosten zu reduzieren – und den Mitarbeitern Zeit zu sparen -, indem alltägliche Prozesse in Workflows umgewandelt werden. Ein Beispiel dafür ist robotische Prozessautomatisierung (RPA), eine Einstiegsautomatisierung, die Software-"Bots“ verwendet, um menschliche Handlungen zu imitieren und sich wiederholende, banale Aufgaben schnell und mit wenig Eingaben auszuführen.
Mit der leistungsstarken Automatisierungssoftware für Genehmigungen können Sie Antworten auf Formulare genehmigen oder ablehnen, benutzerdefinierte Benachrichtigungs-E-Mails versenden, Aufgaben neu zuweisen, zusätzliche Informationen anfordern und Probleme eskalieren – und das alles mit einem Klick auf einen Button. Diese Art der Digitalisierung fördert die Zusammenarbeit, erhöht die Produktivität und minimiert Rückstände.
Finanzdienstleistungen haben den Ruf, eine sichere und schlanke Branche zu sein, was sich in der Innovation von kundenorientierten Anwendungen wie Mobile Banking und Investmentplattformen widerspiegelt. Nick Bantick, Berater für intelligente Automatisierung bei DigiBlu, einem international anerkannten Marktführer für intelligente Automatisierung, meint dazu: „Dieser Ruf überträgt sich nicht immer auf den Rest des Geschäfts, wo es viele Möglichkeiten gibt, die Effizienz und Überprüfbarkeit zu verbessern.
Die Digitalisierung und Automatisierung von Prozessen ist absolut notwendig, um den in den Go-to-Market-Anwendungen gesetzten Standard zu erreichen. Die Standardisierung von Daten ist der Schlüssel zur Effizienzsteigerung und zur Einhaltung von Best Practices. Bei DigiBlu verwenden wir eine Kombination von Tools, darunter Jotform Enterprise, um dies zu erreichen. Die Auswirkungen auf die betriebliche Effizienz, die internen Mitarbeiter und die Kundenerfahrung sind transformativ."
Mit Online-Formularen, No-Code-Apps und E-Signatur-Tools ermöglicht Ihnen die Digitalisierung im Finanzdienstleistungssektor, sich an veränderte Bedingungen anzupassen, unterversorgte Märkte anzusprechen, sich von der Konkurrenz abzuheben und das Wachstum zu beschleunigen.
Erstellen Sie Apps ohne Code
Die Investition in einen No-Code Mobile App Generator ist ein weiterer sicherer Weg zur Optimierung Ihrer Finanzdienstleistungsprozesse. Diese genialen Tools helfen Finanzfachleuten aller Programmiersprachen bei der Erstellung von Apps, die Finanzdaten speichern, Projektmitarbeiter auf dem Laufenden halten, Mitarbeiterausgaben verfolgen, als Dashboard für Kunden dienen und persönliche Finanzen verwalten.
Die Digitalisierung und Automatisierung von Prozessen ist absolut notwendig, um den Standard der Go-to-Market-Anwendungen zu erreichen. Die Standardisierung von Daten ist der Schlüssel zur Effizienzsteigerung und zur Einhaltung von Best Practices. Bei DigiBlu verwenden wir eine Kombination von Tools, einschließlich Jotform Enterprise, um dies zu erreichen. Die Auswirkungen auf die betriebliche Effizienz, die internen Mitarbeiter und die Kundenerfahrung sind revolutionär.
Nick Bantick, Intelligent Automation Consultant, DigiBlu
Apps helfen Ihnen, das Benutzererlebnis zu verbessern, sich von der Konkurrenz abzuheben, besser mit Kunden und Mitarbeitern zu kommunizieren und die Produktivität zu steigern. Je nach Bedarf können Sie eine App erstellen, die mit einer einfachen URL geteilt wird, oder mit einer nativen App-Lösung eine größere Zielgruppe im Apple App Store und Google Play erreichen.
E-Signatur-Lösungen können Verkaufszyklen verkürzen und interne Prozesse rationalisieren, indem sie die Erstellung und Anpassung von wiederverwendbaren Verträgen und Offenlegungsdokumenten, die Nachverfolgung, das Herunterladen und Speichern von unterzeichneten und rechtsgültigen Dokumenten sowie die Integration von E-Dokumenten in Ihre Genehmigungsworkflows oder Anwendungen ermöglichen.
Sammeln Sie digitale Unterschriften
Wie bereits erwähnt, kann Software mit E-Signatur-Funktionen verschiedenen Finanzinstituten, Banken, Versicherungen und Maklern helfen, das Vertrauen in ihre Marke zu stärken und die Datensicherheit zu erhöhen. E-Signatur-Lösungen können auch Verkaufszyklen verkürzen und interne Prozesse rationalisieren, indem sie die Erstellung und Anpassung von wiederverwendbaren Verträgen und Offenlegungsdokumenten, die Nachverfolgung, das Herunterladen und Speichern von unterzeichneten und rechtsgültigen Dokumenten und die Integration von E-Dokumenten in Ihre Genehmigungsworkflows oder Anwendungen ermöglichen.
Mit der richtigen E-Signatur-Plattform können Sie sogar Verfallsdaten für Ihre E-Dokumente festlegen und verlangen, dass diese bis zu einem bestimmten Datum unterzeichnet und zurückgeschickt werden. Diese Funktion ist besonders nützlich, wenn Sie mit einer großen Anzahl von Mitarbeitern arbeiten, Verträge an Zinssätze oder Marktereignisse koppeln oder einfach Ihre Projekte vorantreiben müssen.
Steigern Sie den Bekanntheitsgrad Ihrer Marke
Mit den leistungsfähigen Online Formulargeneratoren können Sie im Handumdrehen vollständig anpassbare, markenkonforme Kundenformulare, Feedback-Umfragen und andere E-Dokumente erstellen und verteilen.
Wählen Sie einfach eine fertige Vorlage aus oder erstellen Sie ein Formular von Grund auf neu. Passen Sie Ihr Formular an Ihre Corporate Identity an, fügen Sie Formularfelder und attraktive Widgets hinzu und teilen Sie es per Link mit Ihren Mitarbeitenden oder Kunden oder betten Sie es in Ihre Unternehmenswebsite ein. Die besten Online Formulargeneratoren lassen sich sogar in die weltweit beliebtesten Anwendungen integrieren, von Projektmanagement-Tools bis zu E-Mail-Marketingdiensten, um sicherzustellen, dass Ihr Markenauftritt und Ihre Botschaften in E-Mails, auf Ihrer Website, in Display-Anzeigen, Mailings und Kunden-Dashboards konsistent sind.
Abteilungsübergreifend zusammenarbeiten und kommunizieren
Die Zusammenarbeit am Arbeitsplatz kann schon stressig genug sein, ohne dass man sich auch noch Gedanken darüber machen muss, wie man Rollen definiert, Aufgaben zuweist, Dokumente gemeinsam nutzt und Daten erfasst und verwaltet, damit alle Beteiligten auf dem gleichen Stand sind. Wenn Sie dann noch Mitarbeiter vor Ort und aus der Ferne einbeziehen, haben Sie ein Rezept für potenzielle Missverständnisse in der Hand.
Wenn Sie jedoch in gemeinsame Online-Arbeitsbereiche investieren, können Sie Teammitgliedern helfen, intern und extern zusammenzuarbeiten und zu kommunizieren – unabhängig davon, ob sie vor Ort, am anderen Ende der Stadt oder außerhalb des Landes arbeiten. Diese Lösungen ermöglichen es den Benutzern, Online-Teams zu bilden, Zugriffsrechte festzulegen und Formulare, Berichte und Verträge zu erstellen, gemeinsam zu nutzen und zu bearbeiten, um in Verbindung zu bleiben, die Compliance aufrechtzuerhalten und intelligenter und nicht härter zu arbeiten.
Reporting automatisieren
Die Digitalisierung im Finanzdienstleistungsbereich kann die Abläufe optimieren, indem sie Ihren gesamten Berichtsprozess automatisiert, einschließlich der Art und Weise, wie Daten erfasst, analysiert und präsentiert werden.
Angenommen, Sie denken darüber nach, in Ihrer Bank eine neue Abteilung für Finanzplanung einzurichten, sind sich aber nicht sicher, wo Sie anfangen sollen. Interessieren sich Ihre Kunden in erster Linie für Vermögensaufbau, -erhalt oder -verteilung? Um dies herauszufinden, senden Sie eine Online-Umfrage an einige Ihrer aktivsten Kunden, um deren finanzielle Bedürfnisse und Ziele besser zu verstehen und herauszufinden, ob sie an Ihrem Produktangebot interessiert sind oder nicht.
Die Digitalisierung im Finanzdienstleistungsbereich kann die Abläufe optimieren, indem sie Ihren gesamten Berichtsprozess automatisiert, einschließlich der Art und Weise, wie Daten erfasst, analysiert und präsentiert werden.
Sobald Sie Ihre Daten erfasst haben, verwenden Sie einen Berichtgenerator, um die Antworten Ihrer Umfrage in ausgefeilte, visuelle Berichte umzuwandeln, die Ihnen helfen, Ihre Ergebnisse gegenüber Kollegen und Aktionären zu erläutern. Im Handumdrehen werden Sie genau wissen, welche Finanzplanungsphase Ihre Vertriebs- und Marketingteams vorrangig behandeln sollten.
Und das Beste ist, dass Sie mit der richtigen Berichtssoftware Ihre erfassten Daten in Echtzeit weitergeben können. So erhält Ihr gesamtes Unternehmen – vom Vertrieb und Kundendienst bis hin zur Qualitätssicherung und zum Marketing – die Informationen, die es braucht, um informierte, relevante und aktuelle Entscheidungen darüber zu treffen, welche Produkte Sie anbieten und wann Sie sie auf den Markt bringen.
Verbessern Sie das Kundenerlebnis
Für die Mehrheit Ihrer Zielgruppe – einschließlich der Millennials, die bis 2025 75 Prozent der Arbeitskräfte ausmachen werden, und der Generationen, die von dem gewaltigen 84 Billionen Dollar Vermögenstransfer profitieren werden, der für die nächsten 20 Jahre prognostiziert wird – ist Bequemlichkeit König. Finanzdienstleister mit veralteten Altsystemen werden nicht in der Lage sein, einen schnellen, nahtlosen Kundenservice zu bieten, der notwendig ist, um moderne Kunden zu finden und zu binden. Das Aufschieben der digitalen Transformation wird zu verlorenen Geschäften und Einkommensverlusten führen.
Dennoch gibt es einige Möglichkeiten, wie die Digitalisierung im Finanzdienstleistungssektor Ihnen dabei helfen kann, Ihre Kunden in allen Aspekten Ihres Geschäfts im Auge zu behalten.
Bieten Sie personalisierte Kommunikation
Die Verbraucher erwarten von Marken, dass sie auf sie zugeschnitten sind, und geben häufig Marken den Vorzug, die sich durch Engagement und Interaktivität auszeichnen.
Diese maßgeschneiderten Erlebnisse werden durch Kundensegmentierung ermöglicht. Indem Sie personalisierte Botschaften über eine Vielzahl von Kommunikationskanälen an die am besten geeigneten Kunden senden, können Sie schnellen, kostengünstigen und präzisen Service anbieten und gleichzeitig sicherstellen, dass sich Ihre wichtigsten Kunden gehört, gesehen und geschätzt fühlen. Als Ergebnis werden Sie mit größerer Wahrscheinlichkeit langfristige Kunden aus Ihrer Zielgruppe gewinnen.
Optimieren Sie den Entscheidungsprozess
Durch die Automatisierung von Workflows können Sie nicht nur Fehler und Rückstände minimieren, sondern auch sofortigen Zugriff auf genaue, relevante Daten erhalten. Diese Echtzeitinformationen können Ihnen dabei helfen, sich von einem produktorientierten Modell zu lösen und stattdessen eine flexible Preisgestaltung anzustreben, die besser auf die Bedürfnisse und Lebensumstände der Kunden oder die Marktbedingungen abgestimmt ist. Eine fundierte, relevante Entscheidungsfindung ermöglicht es Ihnen, sich stärker auf das Customer Relationship Management zu konzentrieren, persönlichere Erfahrungen zu schaffen und die Rentabilität zu steigern.
Nach einem Bericht von Bain & Company und Mambu hat insbesondere bei digitalen Banken „dieser starke Fokus auf personalisierte Lösungen und Angebote zu einem Umsatzwachstum von 4 bis 8 Prozent gegenüber der Konkurrenz sowie zu einem enormen Anstieg der Mitgliederzahlen geführt“.
Durch fundierte Entscheidungen können Sie sich stärker auf das Kundenbeziehungsmanagement konzentrieren, personalisierte Erlebnisse schaffen und die Rentabilität erhöhen.
Verbessern Sie die digitale Kommunikation
Schnelle Antwortzeiten geben den Kunden das Gefühl, ernst genommen zu werden, und verringern die Wahrscheinlichkeit, dass sie sich über andere Kanäle an Sie wenden, was zu einer Verdoppelung Ihrer Arbeitsbelastung führen kann. Durch einen schnellen und zuverlässigen Service können Sie sich von Ihren Mitbewerbern abheben.
Schnelle Antwortzeiten geben den Kunden das Gefühl, ernst genommen zu werden, und verringern die Wahrscheinlichkeit, dass sie sich über andere Kanäle an Sie wenden, was zu einer Verdoppelung Ihrer Arbeitsbelastung führen kann.
Damit Sie effektiver auf Ihre Kunden reagieren können, sollten Sie in Technologien investieren, die es Ihnen ermöglichen
- Build easy-to-use forms. Helps your customers easily get in touch with you through branded client feedback surveys and contact forms that can be easily embedded into your company website.
- Receive instant notifications when a form submission has been received. The quicker you learn about a customer issue, the faster you can respond with a solution.
- Create an FAQ page. As your organization grows, you’ll probably receive many of the same questions over and over again through your forms, so it’s a good idea to set up an FAQ page on your website with answers to common questions.
- Set up autoresponder messages. When customers submit a feedback or inquiry form, sometimes a simple “we received your message” response with your hours of operation can suffice until you can get back to them. For an even more impressive customer experience, include a link to your website’s FAQ page within your autoresponder.
Erfüllen Sie gesetzliche Anforderungen
Die DSGVO ist das strengste Datenschutz- und Sicherheitsgesetz der Welt und verpflichtet die für die Datenverarbeitung Verantwortlichen, personenbezogene Daten - wie Name, Adresse, Geschlecht, ethnische Zugehörigkeit usw. - ordnungsgemäß zu erfassen, zu verarbeiten und zu löschen, andernfalls drohen hohe Geldstrafen. Gemäß der DSGVO müssen Sie bei der Verarbeitung von Daten die Sieben Datenschutzgrundsätze einhalten.
Teil der DSGVO ist das Recht auf Vergessenwerden (RTFB), das Verbrauchern das Recht gibt, von Organisationen zu verlangen, ihre persönlichen Daten zu löschen, um das Risiko von Datenlecks und Identitätsdiebstahl zu minimieren. Eine Organisation muss die Daten jedoch nur dann löschen, wenn es für die Organisation nicht mehr notwendig ist, die persönlichen Daten der Person aufzubewahren, die Organisation die Daten für Direktmarketing verwendet, dem die Person widerspricht, oder die Organisation die Daten unrechtmäßig verarbeitet hat.
Durch die Automatisierung der Verwaltung, Verarbeitung, Speicherung und Löschung von Kundendaten helfen die besten Finanzdienstleistungslösungen und Risikobewertungstools Ihnen, die DSGVO, den RTFB und andere wichtige Datenschutzgesetze und -vorschriften einzuhalten. Sie ermöglichen es Kundenbetreuern außerdem, Kunden effizienter zu betreuen, was zu höheren Einnahmen und niedrigeren Betriebskosten führt.
Nutzen Sie gemeinsam genutzte Workspaces und Datenbanken
Die Zusammenarbeit am Arbeitsplatz kann zwar ihre Tücken haben (z. B. undefinierte Rollen und Erwartungen, Rivalitäten unter den Mitarbeitern, Büropolitik), aber mit der richtigen Software kann sie den Kundenservice rationalisieren und die Helpdesk-Schulungen innerhalb Ihres Finanzinstituts optimieren.
Wenn Manager Zugang zu Checklisten für Mitarbeiterschulungen, Vorlagen für Tests und Quiz sowie Feedback-Formulare für Trainer/Teilnehmer haben, können Sie ein einheitliches Serviceniveau in Ihrem Unternehmen sicherstellen. Gemeinsame Workspaces und Datenbanken können Ihren Mitarbeitern auch dabei helfen, zu lernen, auf gemeinsame Ziele hinzuarbeiten, mit unterschiedlichen Persönlichkeiten und Herausforderungen umzugehen und aktive Zuhörfähigkeiten zu entwickeln.
Auswirkungen auf Finanzdienstleistungen
Technologie kann Ihnen dabei helfen, Ihr Unternehmen schneller als je zuvor zu erweitern und zu skalieren. Heutzutage können Wirtschaftsprüfer, Finanzberater und Steueranwälte auf eine umfassende Softwarelösung zurückgreifen, die mit einer Vielzahl von Tools für die Zusammenarbeit, Funktionen und Integrationen ausgestattet ist, um sicherzustellen, dass ihre Mandanten von Anfang bis Ende den bestmöglichen Service erhalten.
Um besser zu verstehen, wie Sie Technologie in Ihrem spezifischen Teilsektor nutzen können, sehen Sie sich an, wie drei Arten von Finanzinstituten digitale Produktivitätstools, Software für E-Signaturen und gemeinsame Online-Arbeitsräume nutzen, um ihre betriebliche Effizienz zu verbessern.
Technologie kann Ihnen helfen, Ihr Unternehmen schneller als je zuvor zu vergrößern und zu skalieren. No-Code-Lösungen mit Drag & Drop-Funktionalität, automatisierten Berichten und Benachrichtigungen sowie kollaborativen Workspaces machen die Einführung der Digitalisierung für alle Beteiligten einfacher und effizienter.
Mit der richtigen Software ist das Erstellen, Nachverfolgen und Speichern von Antragsformularen wie Kreditkartenanträgen, Wohnungsbaudarlehen und Kontoeröffnungen so einfach wie nie zuvor.
Versicherungsunternehmen nutzen Technologie, um benutzerfreundliche Formulare zu erstellen, Prozesse zu rationalisieren, Daten zu erfassen und sich mit beliebten Plattformen von Drittanbietern zu verbinden, um die Transparenz zu verbessern.
Von großen Regierungsbehörden bis hin zu kleinen Steuerberatungsfirmen nutzen Buchhaltungsexperten die Technologie, um Steuerformulare zu erstellen und zu gestalten, Kundendaten zu erfassen, Zahlungen zu genehmigen und elektronische Dokumente zu signieren.
Wie Sie die Digitalisierung umsetzen
Als Finanzdienstleister wissen Sie, wie wichtig eine gute Planung ist. Ganz gleich, ob es sich bei Ihrem Kunden um einen Hochschulabsolventen handelt, der Hilfe bei der Erstellung eines Haushaltsplans benötigt, um einen Kleinunternehmer, der zum ersten Mal eine Gehaltsabrechnung erstellt, oder um einen älteren Anleger, der sein Portfolio diversifizieren möchte – Sie wissen, wie wichtig es ist, zunächst Informationen zu sammeln. Je mehr Informationen Sie von Ihren Kunden erhalten – einschließlich Kontostände, Ziele, Bedürfnisse und Erwartungen – desto effektiver können Sie sie beraten.
Die Investition in Technologie für Ihr eigenes Finanzdienstleistungsunternehmen folgt demselben Prozess. Wenn Sie sich mit Ihren wichtigsten Führungskräften und Stakeholdern zusammensetzen, eine technologische Vision und einen Zeitplan für die Implementierung festlegen und die verfügbaren Optionen gründlich prüfen, sind Sie besser gerüstet, um die beste Lösung für Ihr Unternehmen zu finden.
1. Collect feedback to validate digitalization objectives
2. Establish a C-suite vision
3. Create a realistic roadmap
4. Adopt a comprehensive software solution
5. Collect feedback regularly
Erwägen Sie den folgenden Prozess, um die Digitalisierung in Ihrem Finanzdienstleistungsunternehmen voranzutreiben.
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1. Collect feedback to validate digitalization objectives The most effective way to do this is by first collecting feedback from all your employees regarding what software they currently use and whether it helps or hinders their productivity. You should also conduct a SWOT (strengths, weaknesses, opportunities, and threats) analysis to identify which challenges your departments are facing so you can look for technology that will address them.
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2. Establish a C-suite vision Fortunately, no-code solutions can help with this critical transition. With drag-and-drop functionality, automated reporting and notifications, and collaborative workspaces, you’ll be able to make the digitalization rollout more streamlined for everyone involved.
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3. Create a realistic roadmap To avoid unnecessary stress and overspending, create a plan with realistic goals and time frames — one that matches your annual objectives, employee feedback, budget, existing client list, and lead-generation plans. Most importantly, remember that building a tech toolkit is a marathon, not a sprint.
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4. Adopt a comprehensive software solution If the platform you have your eye on doesn’t include customer relationship management (CRM), email marketing, approval workflow, or app-building functionality, it should at least be able to integrate with solutions that do. This will enhance security, operations, and the customer experience across your organization.
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5. Collect feedback regularly For your organization’s digital transformation to be successful, you need to regularly check in with your managers and employees, use the software yourself, and distribute and analyze feedback surveys. If the software is too slow, sophisticated, confusing, or limited, you need to know so you can make the proper adjustments. Check in with each department once a month or quarter, as well as each time you introduce new software.
Digitalisierung ist der Schlüssel zum Wachstum
Für einen optimalen Erfolg Ihres Finanzinstituts sind veraltete Systeme, die keine Informationen austauschen können, und isolierte Workspaces keine Option mehr. Sie setzen Ihr Unternehmen dem Risiko aus, das Vertrauen der Kunden zu verlieren und sind teurer und zeitaufwendiger im Betrieb.
Finanzdienstleister, die sich die Digitalisierung zu eigen machen, können die Sicherheit erhöhen, die Abläufe rationalisieren und den Kundenservice verbessern. Jetzt, da Sie mehr darüber wissen, was es braucht, um Fintech in Ihrem Unternehmen zu implementieren, und die besten Lösungen und Funktionen auf dem Markt kennen, sind Sie mehr als gut gerüstet, um entscheidende technologische Veränderungen vorzunehmen, die Ihre Produktivität und Rentabilität Jahr für Jahr steigern können.