Как дигитализацията във финансовите услуги оптимизира сигурността, операциите и обслужването на клиентите

Въпреки че няма нищо лошо в ръчните процеси - като отпечатване и изпращане на документи, съхраняване на хартиени документи в шкафове и събиране на данни чрез физически форми - те могат да повлияят на вашия краен резултат. Закупуването на мастило, хартия и печати и поддръжката на принтери и шредери може увеличи много сметката, особено за големи организации.

Автоматизацията помага за намаляване на тези ненужни разходи - и спестява време на служителите - като превръща ежедневните процеси в работни потоци. Пример е роботизираната автоматизация на процеси (RPA), автоматизация от начално ниво, която използва софтуер „ботове“ за имитиране на човешки действия и бързо изпълнение на повтарящи се обикновени задачи с малко намеса.

Използвайки мощен софтуер за автоматизиране на одобрения, вие можете да разрешавате или отказвате изпращане на форми, да изпращате персонализирани имейли с известия, да преназначавате задачи, да изисквате допълнителна информация и да ескалирате проблеми - всичко това с едно щракване на бутон. Този тип дигитализация засилва сътрудничеството, повишава производителността и минимизира изоставането.

Финансовите услуги имат репутация на сигурна и рационализирана индустрия, както се вижда от иновациите на приложенията, които са ориентирани към клиентите, като мобилно банкиране и инвестиционни платформи. И според Ник Бантик, консултант по интелигентна автоматизация в DigiBlu, международно признат лидер в интелигентната автоматизацията, „Тази репутация не винаги се пренася в останалата част от бизнеса, където има много възможности за подобряване на ефективността и одитността.

Дигитализацията и автоматизацията на процесите са абсолютно необходими, за да отговарят на стандартния набор в приложенията за излизане на пазара. Стандартизацията на данните е ключова за повишаване на ефективността и спазване на най-добрите практики и в DigiBlu използваме комбинация от инструменти, включително Jotform Ентерпрайз, за да постигнем това. Въздействието върху оперативната ефективност, вътрешните служители и клиентското изживяване е трансформиращо.“

Инвестирането в конструктор на мобилни приложения без кодиране е друг сигурен начин да оптимизирате операции за вашите финансови услуги. Тези гениални инструменти помагат на финансови професионалисти с всякакъв опит в програмирането да създават приложения, които съхраняват финансови данни, държат сътрудниците в проекта на една и съща страница, проследяват разходите на служителите, функционират като табло за управление на клиенти и управляват лични финанси.

Приложенията ви помагат да подобрите потребителското изживяване, да се откроите от конкуренцията, да се ангажирате по-добре с клиенти и служители и да оптимизирате производителността. В зависимост от вашите нужди можете да създадете приложение, което се споделя с обикновен URL адрес или да достигнете до по-големи аудитории в Apple App Store и Google Play със стандартно решение за приложение.

Както бе споменато по-горе, софтуера с възможности за е-подпис може да помогне на различни финансови институции, банки, застрахователни компании и брокерски фирми да подобрят доверието в марката и сигурността на данните. Решенията за е-подпис могат също да съкратят цикъла на продажба и да рационализират вътрешните процеси, като ви позволяват да изграждате и персонализирате договори за многократно използване и документи за разкриване на информация; проследяване, изтегляне и съхраняване на подписани, правно обвързващи документи; и включване на е-документи във вашите работни процеси или приложения за одобрение.

Правилната платформа за е-подпис дори ще ви позволи да зададете дати на изтичане на вашите е-документи, като заявите те да бъдат подписани и върнати до определен краен срок. Тази функция е особено полезна, ако работите с голям брой сътрудници, насочвате договори, които са обвързани с лихвени проценти или пазарни събития или просто трябва да поддържате проектите да се движат напред.

Благодарение на стабилните онлайн конструктори на форми, вие можете да създавате и споделяте напълно персонализируеми, за бранда клиентски форми, анкети за обратна връзка и други е-документи от дланта на вашата ръка.

Просто изберете готов шаблон или създайте форма от нулата, персонализирайте я, за да съответства на вашата марка, добавете формови полета и ангажиращи джаджи и я споделете с вашите служители или клиенти чрез линк или я вградете в уебсайта на вашата компания. Най-добрите онлайн конструктори на форми дори се интегрират с най-популярните приложения в света, от инструменти за управление на проекти до услуги за имейл маркетинг, за да гарантират, че външният вид на вашия бранд и съобщенията са последователни в имейлите, във вашия уебсайт, в дисплейните реклами, в имейлите и в клиентските табла за управление.

Сътрудничеството на работното място може да бъде достатъчно стресиращо, без да се налага да се притеснявате как ще дефинирате роли, ще възлагате задачи, ще споделяте документи и ще събирате и управлявате данни, за да поддържате всички на една и съща страница. Добавете сътрудници на място и отдалечени сътрудници към микса и вие ще получите рецепта за потенциална лоша комуникация.

Ако обаче инвестирате в споделени онлайн работни пространства, вие можете да помогнете на членовете на екипа да си сътрудничат и да общуват вътрешно и външно - независимо дали работят на място, в града или извън страната. Тези решения позволяват на потребителите да създават онлайн екипи, да задават разрешения за достъп и да създават, споделят и редактират форми, отчети и договори, за да останат свързани, да поддържат съответствие и да работят по-интелигентно, не повече.

Дигитализацията във финансовите услуги може да оптимизира операциите чрез автоматизиране на целия ваш процес на отчитане, включително как данните се събират, анализират и представят.

Да кажем, че обмисляте да създадете нов отдел за финансово планиране във вашата банка, но не сте сигурни откъде да започнете. Вашите клиенти интересуват ли се основно от натрупване, запазване или разпространение на богатство? За да разберете, изпратете онлайн анкета до някои от вашите най-активни клиенти, за да разберете по-добре техните финансови нужди и цели и дали биха се заинтересували или не да научат за вашите продуктови предложения.

След като съберете вашите данни, използвайте конструктора на отчети, за да преобразувате отговорите на вашата анкета в полирани, визуални отчети, които да ви помогнат да формулирате вашите прозрения пред колеги и акционери. За нула време, вие ще знаете точно на кой етап от финансовото планиране, вашите екипи по продажби и маркетинг трябва да дадат приоритет.

Най-хубавото от всичко е, че с правилния софтуер за отчитане, вие ще можете да споделяте реално вашите събрани данни в реално време. Това дава на цялата ви организация - от продажби и обслужване на клиенти до осигуряване на качество и маркетинг - информацията, от която се нуждаят, за да направят информирани, уместни, актуални решения за това кои продукти да се предложат и кога да се пуснат на пазара.

Потребителите очакват персонализиране от брандовете и често предпочитат тези, които предлагат ангажираност и интерактивност - както и висококачествени продукти и услуги - пред тези, които не предлагат.

Тези персонализирани изживявания са възможни със сегментирането на клиентите. Чрез предоставяне на персонализирани съобщения до най-подходящите потребители чрез голямо разнообразие от рекламни канали, вие можете да осигурите бързо, евтини и точни услуги, като същевременно се гарантира, че ключовите клиенти се чувстват чути, видени и оценени. В резултат на това е по-вероятно, вие да спечелите дългосрочни клиенти от вашата целева публика.

Бързите времена за отговор карат клиентите да се чувстват важни и намаляват вероятността да се свържат с вас по други канали, което може да удвои вашето работно натоварване. Постоянното предоставяне на бързи и надеждни услуги може да ви отличи от конкуренцията.

Поради непрекъснато нарастващата загриженост на обществото относно дигиталната поверителност, през последните няколко години се появиха нови закони и регулации, включително Общия регламент за защита на данните (GDPR) и няколко защити, които се прилагат от Федералната търговска комисия на САЩ.

GDPR е най-строгият закон за поверителност и сигурност на данните в света и изисква администраторите на данни правилно да събират, обработват и изтриват лична информация – като име, адрес, пол, етническа принадлежност и т.н. - или да бъдат подложени на солидни глоби. Съгласно GDPR, ако обработвате данни, трябва да го правите в съответствие със седем принципа за защита на данните.

Част от GDPR е правото да бъдеш забравен (RTFB), което дава на потребителите право да поискат от организациите да премахнат техните лични данни, за да сведат до минимум риска от изтичане на данни и кражба на самоличност. Една организация обаче трябва да изтрие данните само ако, например, вече не е необходимо организацията да съхранява личните данни на физическото лице, организацията използва данните за директен маркетинг, на което лицето се противопоставя или организацията е обработила данните незаконно.

Чрез автоматизиране на управлението, обработката, съхранението и изтриването на клиентски данни, най-добрите решения за финансови услуги и инструменти за оценка на риска ви помагат да останете в съответствие с GDPR, RTFB и други основни закони и регулации за защита на данните. Те също така позволяват на мениджърите по взаимоотношения да обслужват клиентите по-ефективно, което води до по-високи приходи и по-ниски оперативни разходи.

Въпреки че сътрудничеството на работното място може да има своите предизвикателства (напр. недефинирани роли и очаквания, съперничество между служителите, политики в офиса), с правилния софтуер, то може да рационализира обслужването на клиенти и да оптимизира обучението в офиса за вашата финансова институция.

Като предоставяте на мениджърите достъп до контролни списъци за обучение на служители, тестове за напредък и шаблони на тестове и форми за обратна връзка за обучител/стажант, вие можете да осигурите постоянни нива на обслужване във вашата организация. Споделените работни пространства и бази данни също могат да помогнат на вашите служители да се научат как да работят заедно за постигане на общи цели, да се ориентират при различни персони и предизвикателства и да развият умения за активно слушане, което може да се превърне в успешно обслужване на клиенти.

Технологиите могат да ви помогнат да развиете и мащабирате вашия бизнес по-бързо от всякога. Днес счетоводител, финансов съветник и данъчен адвокат могат да използват цялостно софтуерно решение - пълно с голямо разнообразие от инструменти за сътрудничество, функции и интеграции - за да гарантират, че клиентите им получават възможно най-доброто обслужване от началото до края.

За да разберете по-добре как можете да използвате технологиите във вашия конкретен подсектор, вижте как три типа финансови институции използват инструменти за дигитална производителност, софтуер за е-подписи и споделени онлайн работни пространства, за да подобрят тяхната оперативна ефективност.

Като професионалист във финансовите услуги вие знаете важността на правилното планиране. Независимо дали вашия клиент е наскоро завършил колеж, който се нуждае от помощ при създаването на бюджет, собственик на малък бизнес, който създава ведомост за заплати за първи път или по-възрастен инвеститор, който иска да разнообрази неговото портфолио, знаете колко наложително е първо да съберете данни. Колкото повече информация получавате от вашите клиенти - включително салда по банкови сметки, цели, нужди и очаквания - толкова по-ефективно можете да ги съветвате.

Инвестирането в технологии за вашата собствена организация за финансови услуги следва същия процес. Като седнете с вашите ключови ръководители и заинтересовани страни; идентифицирането на технологична визия и график за изпълнение; и провеждане на правилно проучване на наличните опции, ще бъдете по-добре подготвени да намерите най-доброто решение за вашия бизнес.